「長期買進市值型ETF」-多數產業及公司長期無法打敗市場-

「長期買進市值型ETF」-多數產業及公司長期無法打敗市場- 2-30年前台灣最強也是大家認為最穩健的產業是傳統產業~大家的存股產業例如：塑化、鋼鐵、水泥、玻璃、造紙、化工！但很不幸的，這些熱門存股標的在2-30年後，沒有一檔跑贏大盤！甚至部分股票還跌到20年新低！這是很可怕的！等於說這20年都是白忙一場，最後還是賠錢！故經歷過2-30年歷練，經歷過2000網路泡沫、2008金融海嘯、2020新冠疫情！未來不一定就擁有強韌體質！這個在近兩年已經證實了！所以請不要再用，這家公司之前很穩，未來也會很穩的觀念來看待！用後照鏡投資，經歷過這幾年來看，以及產業變化迅速，都是不適用的！主要是因為多數新興市場崛起，例如：中國、印度、越南、馬來西亞、泰國等等這些國家的崛起！當產業入行門檻低，就會引起複製，或者低價競爭等等問題出來！進而造成較低技術含量的產業遭到取代！變成現在一個台灣兩個世界局面！高技術含量的科技產業撐住台股指數，反觀較具傳統的產業，跌到滿目瘡痍！固然可以得到一個結論，過去強的，不代表未來也強！那來說現在最有技術含量的台積電、聯發科，現在的確很強，撐起了台灣經濟發展~但是未來30年也會這麼強嗎？我個人會給個問號的答案！原因在於，當這個產業技術趨近於壟斷市場的境界，就會吸引很多國家關注，並要求到世界各地設廠，聘請當地的工程師！這樣會造成一個問題，高科技算是非常機密的製程，一旦在競爭對手國家設廠，然後因為當地法規，又要聘請當地工程師，這樣是不是技術很可能外流？另外許多國家的資本非常雄厚，幾乎可以用整個國家的力量來扶植一個產業！先進晶圓製造技術，在近幾年也成為重點軍事戰略性機密的產業！包含美國、中國、韓國、日本等國家都非常積極的發展~ 以上說的這麼多我認為投資單一公司長期是有風險的！上列文章清楚解釋到，過去30年經歷過許多風暴，存活下來的看似穩定的產業，未來不一定是穩定的，甚至可能因國際對手追上，而成為遍佈瘡痍的慘業！那當今先進科技產業，未來30年會不會像過去的傳產，看似穩健發展，但實際上充滿挑戰跟風險呢？我無法預估，但是我可以確定我投資市值指數化產品，我能避開這樣的不確定性~ 因為這樣的產品能夠有效的，汰弱留強~能夠確保持有的股票都是排行前50或前100大的公司，這樣絕對能夠避開以上的產業競爭力風險~ 另外我要講的是，只有投資台灣市值型指數產品，的確明顯不夠！因為最強的台積電市值佔比台灣股市就大概3-40%！我個人會覺得台灣就是台積一個人的武林啦！這可以去思考~ 台灣市值指數型ETF搭配上，以我個人來說，我沒有搭配台灣市值型ETF的產品。長期我會比較著重於像全球性的VT，及美國標準普爾500的VOO上~ VT是全世界股票，成分股約9000多檔，裡面也有台積電、蘋果、微軟、特斯拉、輝達、豐田、三星、小米全球好公司一網打盡~我個人會覺得分散性及範圍較廣。至於配置台灣指數ETF，小孩老婆部位就都買台灣指數ETF。這個部分我就沒有選擇0050，而是選擇新一代的0050，看我之前買進圖片，應該就知道了~新一代0050，第一持股會控制在30%左右，就不會因為一檔市值過高，而佔比無上限擴張！另外公司體質也會經過篩選，通常具有一定的獲利能力~而0050因為是由市值排行，成分股有一部分是沒賺錢的公司！但權重夠，因此無法將其踢出。有好有壞，看個人如何去思考~ 最後總結：給朋友或親友投資建議，都是一句話0050或006208買一買就好了~如果怕太高，就定期定額慢慢買進，如果不怕短期波動，甚至可以單筆All In，都是可以的~ 但是這樣的建議，多數人都不採用！例如曾經建議家人親戚，他們還是堅持買自己喜歡的單一個股！可能醫療、可能傳產，對於投資整體市場他們更是相信他們所看到的，我個人是覺得非常可惜！長期的投資學術上投資整體市場，比起投資單一產業或目前長期看好的特定公司，勝率都是前者最大~ 最後我用一段話來做結尾：不要試圖打敗整體市場，就連擁有專業設備及知識的專業經理人長期都沒辦法打敗市場！一般沒受過專業知識的散戶，怎麼有這樣的自信？短期可能賺到錢，但長期最終虧損，白白忙了2-30年的青春。