📢 法律知識分享：提供帳戶給他人竟觸犯「洗錢防制法」？緩刑2年成功案例帶你了解 🔍 最近協助一位當事人（以下稱A小姐）處理一起「無正當理由交付、提供帳戶」的洗錢案件，想跟大家分享這個案例的重點，提醒大家千萬不要隨意提供自己的銀行帳戶給陌生人！💳 🧾 案情簡述： A小姐因為想申辦貸款，對方（自稱貸款業者）要求她提供名下銀行帳戶作為「製作收入證明」使用。A小姐因此提供了3個金融帳戶資料給對方，沒想到這些帳戶竟然被詐騙集團拿去作為收款工具，導致多位被害人被詐騙匯款進這些帳戶，金額合計約12萬餘元。 ⚖️ 法院怎麼看： 依照現行「洗錢防制法第22條第3項第2款」規定，只要交付、提供合計3個以上帳戶予他人使用，且非屬一般商業、金融交易習慣或正當理由者，就可能構成刑事責任，最重可處3年以下有期徒刑。 本案法院最終審酌下列情狀： ✅ 被告坦承犯行、自白認罪 ✅ 已與全部告訴人成立和解並依約賠償 ✅ 素行良好、無前科紀錄 ✅ 無證據顯示被告有獲得犯罪所得 ➡️ 最終判決：有期徒刑5月，得易科罰金，並諭知緩刑2年！ 💡 律師小提醒（陳育騰律師執業心得分享）： 這類「提供人頭帳戶」案件近年非常常見，很多人都是因為「以為只是幫忙辦貸款」、「不知道帳戶會被拿去詐騙」而誤觸法網。但法院審理時通常會認為，一般人依社會通常經驗，應該要能判斷「交付帳戶供陌生人使用」顯然違反常理。 如果不幸遇到這類案件，以下幾點是關鍵攻防方向： 1️⃣ 是否能證明自白犯罪、坦承不諱（可依法減輕其刑） 2️⃣ 是否能與被害人達成和解、積極賠償 3️⃣ 個人素行、智識程度、家庭經濟狀況等量刑因子如何呈現 4️⃣ 爭取緩刑宣告的可能性評估 這些都需要專業律師協助整理證據、撰寫答辯狀，並在開庭時做適當陳述，才能爭取對當事人最有利的結果。 ⚠️ 提醒大家：千萬不要因為一時貪快或不察，隨意提供自己的帳戶資料給他人使用，即便沒有拿到任何好處，一樣可能構成刑事責任喔！ #板橋律師推薦 #陳育騰律師 #台北律師推薦 #洗錢防制法 #人頭帳戶 #刑事辯護律師推薦