基於前文反應熱烈,儘管我今天因為系統當機累到靠杯,我還是來履行一下我前文的承諾,愛心過前高發下一篇......好!!如果這篇在過前高,加碼在寫一篇,嘛...其實我還沒想好要寫甚麼給點意見,有人需要我在寫;不過今天聊這個問題很尷尬,身為法人金融機構的研究員,報名牌會被吉、講點位會被吉、涉及公司機密會被吉QQ所以我僅陳述被學術證實的客觀事實。


*本文非投資建議,僅是對台灣市場現況的客觀敘述與個人經驗紀錄,如用其作為交易策略請自負盈虧;有錯歡迎指證,也歡迎各方高手說說你的看法或你的選股方式,本篇文章對象為一般大眾,所以用最簡單的語言說明*

因為當上研究員,再加上我本來碩博士論文就在寫股票,SO~~每次跟朋友吃飯聊天講電話,總是不乏聽到這樣的問題:
1.欸欸!我工作一年存了20萬耶!!買些什麼好?(OS:本魯念到大五連20萬都沒有QQ)
2.我想買0050耶~但是它好貴,怎麼辦?......(OS:乾 會賺錢還嫌貴你別投資好了)

今天就撇開我個人羨慕忌妒恨的情緒與今天滿滿的負能量,就在這邊把話一次講清楚好了。

問:選甚麼股票?
答:不要選!!!直接買ETF
理由:根據國內外多篇論文數十年的研究,績效能長期擊敗ETF的基金操盤手是少數中的少數,如果把績效追蹤到10年以上,只有3%(非學術統計數字)的操盤手能打敗ETF。
原因很簡單,我講個簡單的例子,強者我朋友XD希望不要被他看到我在這裡損他,有次我們去看電影
我朋友:我上次買股票,2個月就賺了2%耶!我這樣打敗大盤有沒有比專業操盤手強?
我:恩......你交易幾次?(咬著爆米花)
我朋友:買賣來回兩次
我:獲利是用成交價算的嗎?
我朋友:是
我:...........................................................ㄏ一ㄡˇ
哈哈哈 真是OX的蠢,笑死我了!股票買賣一趟成本大約是0.6%,兩趟就是1.2%,所以我那位強者朋友的真實績效是2%-1.2%=0.8%,真是標準的幫券商打工,我替金融業感謝你^^
多數散戶,咳!是多數人,在任何市場上(包刮股、期、匯、債),都很容易犯的一個錯誤就是"過度交易"造成稀釋獲利。那麼我這位朋友還犯了另個錯誤,那就是單押一支股票,這就意味著你可能也會因為一家公司而大幅虧損,自己做投資組合也是可以,但是......你資金量夠嗎?你有準備做大量的統計運算嗎?你有信心贏過基金操盤手嗎?或有其他選股策略嗎?
我!我說我自己,沒有!!主要原因是1跟2,不是我沒有能力贏ETF,只是做那個真的是靠背累,資金部位又要很大,本魯很窮;還要每半年調整一次,做出來的績效又沒贏ETF多少,我寧願拿證券保證金抵繳,用台指期動態避險。

問:我想買0050,可是他好貴,怎麼辦?
答:台灣的ETF可不只0050,礙於身分我不可直接告訴你哪一支,Call google大神支援!!

(請把比較時間拉到最長最長)

像是這些指數,其實他們都有對應的ETF(最類似):
台灣50指數;對應0050和006208
金融保險類指數;對應0055和0059
台灣中型100指數;對應0051
高股息指數;對應0056
公司治理100指數;對應00692

其他類:0057、0058、00730(對應指數沒有在上面的ETF)

再從這裡就可以找到這些ETF歷年的股利政策

請自行對照圖表和股利政策,找到適合自己的投資標的,當然個人經驗認為公司獲利與公司治理高度正相關,逼~~~~~逼逼逼~~說太多被消音了QQ。那麼怎麼操作呢?我答案是:不要操!什麼?不要操?那怎麼進場、出場?(姚某:多讀點書好嗎?)
去網路書店買一本"波浪理論",在一個波段結束後進場,然後領股息,不用賣。或是做個歷史回測,2011年股價跌多少?2015年股價跌多少?所以當加權指數跌X%的時候我進場做長期持有,不要懷疑,會賺錢的策略這樣就可以了,而且ETF還可以節省交易成本,是個一舉兩得的好方法。記住,每個人都想買在最低點,但每個研究交易或交易頻繁的人都知道那是理想,相對低點即可。

結論:
一般散戶真心建議不要選股、不要操作,存股要充分分散風險,已經充份分散風險的ETF是個相對於散戶有利的方法,但並非最賺錢的方法,請依個人因素及能力自行斟酌使用,另外文中雖提及期貨動態避險,不代表本人推薦一般人使用這樣的方法。


再次提醒
*本文非投資建議,僅是對台灣市場現況的客觀敘述與個人經驗紀錄,如用其作為交易策略請自負盈虧;有錯歡迎指證,也歡迎各方高手說說你的看法或你的選股方式,本篇文章對象為一般大眾,所以用最簡單的語言說明*

共 20 則回應

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B1 ??
感覺樓主有一點像柴鼠兄弟
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我也是努力存00692
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B3 知音👍
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b0 最近看了你的文章,想買00692
想要每月存股5000元
詢問媽媽的建議後,他勸我不要,因為掛牌時間不夠久
可是我自己做了功課,覺得這隻股票可以買,期待他超越0050
(手上可以動用的錢有20w,目前大四在企業實習,月薪22k)
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B5 其實這樣邏輯怪怪的,應該是看00692的成份股掛牌的時間久不久,而非00692本身掛牌時間。
另外00692是複製公司治理100指數,所以想知道它大略的績效,回測指數就好了~

還有為什麼大家企業實習都有$$啊😭
曾經的0元實習生路過
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b6 感謝你分享,我一直糾結掛牌時間,反而忽略成份股掛牌時間
我們學校的實習基本上都有15~26k哦,除非是證券行還有保險只給車馬費
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B7 偷偷跟你說,你們學校配合企業有一家連車馬費都沒給,叫xx期貨,嗯......它可能跟00692有關🤔 哈哈
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b8 這個我知道哦~本來我也想去這家實習,但$$很重要,所以還是選擇提供$$的廠商
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B9 話說00692好像要除息了,你可以斟酌一下出手的時機😏
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b10 有,注意到了
但目前我沒有時間開戶,要等1月才能開戶(員工特休滿半年有三天)
話說你建議買金融股嗎?
(兆豐金、第一金)
食品股
(聯華食)
目前只有觀察到這幾隻
哈哈
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B11 哈哈 其實我跟你有一樣困擾,最近薪水下來,猶豫要買0055還是00692,依2018年來說,金融股表現明顯更好,最近外資又買超0055的某些主要成份股,持股比例高於30%的很多,這也是可考慮的一個戰略方向。
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B5 不可能超越,0050比他好多了
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想請問原po我上網查00692除息時間都查不到可以跟我說除息、配息時間嗎?
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B13你說的是哪方面差很多?
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除息是股價-配息$$的時間
配息是發$$給持有者的時間
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B16 我只能說只看配息的你太膚淺了,穩定度成熟度也要顧慮的
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B17 多看盤吧!
本次台股修正,0050修正幅度明顯高於大盤。顯然資金可能過度集中於台灣50,你是否還認為台灣50仍是未來的王者?

不過對市場的看法,對錯本就只有神知道🤣但是我可以告訴你,過去5年,公司治理100指數的績效,穩定優於台灣50指數。

你也可以說說你的看法依據為何?若你有寫論文或研究報告,也希望你能無私分享,讓小弟我也能多多學習。
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B16 哈嘍有點不太懂
我現在也想買ETF的00692
就是買著放起來看會不會比較多錢
然後你說等他除息是指等進場的時間嗎
有點不太懂什麼時候進場比較好?
可以麻煩多說明一下嗎
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B19 進場時間因人而異啦~
什麼時候比較好,沒有人說得準
但我可以針對"除息"說明,例如:一張股票10,000元,你有100萬,可以買100張,不過你發現他除息後只要9,000就能買到:
1.現在買,然後發給你100張股票的股利,此時你有100張+100,000元
2.除息後再買,此時你可以買111.11張

此時你會更傾向於前者還是後者?
你會發現其實他們期望值是一樣的XDD但是有些股票的股性是除權息之前會大漲,這就很看公司的股權結構跟公司規模了,事實上ETF那麼大的目標,感覺問題(?給財管強迫症者多幾%投報率(?不然去找事件研究法關於除權息的論文(???

反正大概就是這樣,沒有很重要~然後我來說一下自己的笨方法,我的方法是當台股大盤顯著下跌達一定幅度時開始買,一個月買一張,買到它不跌為止也就不買了(限用於達一定規模的ETF,單一股票或期貨用此方法極為危險)。
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