國內金融業證照分享

國立政治大學

05/18 更發文至今也快半年了如果這篇有幫上忙的歡迎留言！ — — — — *開始前的三點須知 1.Dcc 8s 2.菜雞老司機 3.誰才是爸爸 — — — — 首先，Dincoco只能8s。考照前要先了解的第一件事，無論考金研院還是證基會的證照，有很大的部分都是從業必備，意謂著入行後是人手一張，就算不是從業必備，也是大多數行員持有的加分證照。當然用心準備後考過可以很高興，但切記Dincoco只能持續8s，永遠都有更多需要學習的。 — — — — 其二，菜雞筆者只是菜雞界的小跑車，這次分享中，不會涉及金研院「保險類別」的分享，原因是筆者現年十九，而包括金研院和證基會，只有保險類別硬性規定法定年齡二十才能報考，所以提醒未滿二十的考生不要傻傻的看完保險類參考書才發現不能報考喔！ — — — — 最後，一定要搞清楚誰才是爸爸。絕大部分答題技巧參考書上都有寫，這邊分享一個筆者原創也是感觸最深的，所以也會著墨最多。不論是法規還是實務上，一個題型底下總有數不清的不同項目（法規中的%數、金額數、日月年數、主管機構等。而實務上，證券中基本的債務、權益證券等；外匯中基本的國貿十一條等；衍生性中基本的包括期貨、選擇權的四大主要契約等等），有時候照著書看完後，答題上還是不斷被題目衝康，這時候不妨先看看每個題型下面何者「受限最多」或是「受限最少」，跪著選下去躺分拿證照。舉例來說，筆者與政大四獸（金融李公子、財政鄧公子、中文呂公子與傳院潘公子）在校外合租套房，雖然住同一房，但彼此還是有不對等關係。假設問題這就來了，今天房東 bonus 送來四條魯蛇冬眠被，那肯定是四獸爸爸們先享用，「獸限最多」的筆者睡客廳沒資格取暖。而如果今天房東中樂透，下個月房租只收 20% ，那麼「獸限最少」的四獸爸爸們肯定不會和筆者攤剩下 20%，筆者一如往常的付著 20% 的房租，回到題目設問下個月房租分配，這時候不用懷疑秒選筆者全付，筆者跪著把證照遞給廣大考生爸爸，不論是法規題、觀念題還是計算題一概適用。 — — — — 抱歉你各位耐心看完廢話須知後接著進入正題！報考機構：金研院和證基會報考方式：筆試和電腦應試筆試優缺：1.題目照章節排序 2.報考價格較低 3. 場次少 4.成績晚些天出電腦優缺：1.題目會亂數排序 2.報考價格較高 3. 場次多 4.成績當場出來參考用書：1.老莫 2.宏典 3.東展 4.金研院及證基會用書參考用書部分，筆者首推民間高手老莫，老莫是市面上統整最好的參考用書，雖然老莫只有出四科(普業、高業、期貨、信託)，不過報考這四張時一定要買老莫。再來宏典與東展各有優缺，可以依個人偏好選擇適合的出版商，而最後官方用書類似各科字典，所以還是推薦統整過的參考用書！模擬試題：阿摩線上測驗(最全的免費線上考古網站) — — — — 首先，不論報考金研院or證基會任何證照前，都需通過一張基礎證照，「金融市場常識與職業道德」只有筆試也是唯一雙機構皆可報考之證照。＊金融市場常識與職業道德考科：金融市場常識與職業道德標準：一百題，不低於70 主要：金融常識、職業道德參考難易度：★ 建議準備時間：一天，Elite(三小時) 心得分享：建議馬上報名最近場次然後就可以繼續睡了 — — — — 證基會： 1.證券普業考科：證券交易相關法規與實務、證券投資與財務分析標準：各五十題，兩科相加不低於140分，且任一科不低於50 主要：金融市場概念、證券分析、財報分析、投資組合分析參考難易度：★★ 建議準備時間：兩週，Elite(一週) 心得分享：初步對金融市場建立架構，建議優先考取 2.證券高業考科：證券交易相關法規與實務、投資學、財務分析標準：各五十題，三科相加不低於210分，且任一科不低於50 主要：各債券特性、股票技術分析、投資策略、財務比率分析參考難易度：★★★ 建議準備時間：四週，Elite(兩週) 心得分享：法規和投資學為普業延伸，財分建議先打好會計基礎 3.期貨商業務員考科：期貨交易法規、期貨交易理論與實務標準：各五十題，兩科相加不低於140分，且任一科不低於60 主要：期貨市場、避險交易、價差交易、選擇權參考難易度：★★★ 建議準備時間：四週，Elite(兩週) 心得分享：期貨結合選擇權繞彎多，建議讀完建立自己的一套架構 4.投信投顧業務員註：取得證券高業後考取「投信投顧相關法規(乙科)」即可考科：與證券普業相同，加考投信投顧相關法規標準(乙科)：五十題，不低於70。參考難易度(乙科)：★ 建議準備時間：一週，Elite(三天) 心得分享：建議接著高業考，輕鬆又自在 5.股務人員考科：股務作業法規、股務作業實務標準：各五十題，總分不低於140 主要：股務實務、股東會架構、有價證券管理參考難易度：★★ 建議準備時間：兩週，Elite(一週) 心得分享：建議把自己當巴菲特 6.債券人員考科：債券市場理論與實務，一科分兩節考標準：各五十題，總分不低於140 主要：債券期限結構、債券五大定理參考難易度：★ 建議準備時間：一週半，Elite(五天) 心得分享：考科相同但第二節難度大於第一節，建議第一節多拿分 7.資產證券化考科：資產證券化理論與實務，一科分兩節考標準：各五十題，總分不低於140 主要：金融資產證券化、不動產信託參考難易度：★ 建議準備時間：一週半，Elite(五天) 心得分享：不動產「資產」信託和「投資」信託分清楚即可 8.企業內控考科：企業內部控制理論與實務標準：八十題，不低於70 主要：內部控制基本觀念、企業風險管理、內部稽核和監督參考難易度：★ 建議準備時間：一週，Elite(三天) 心得分享：求穩買書，有燒香可只讀完五年考古 9.工商倫理考科：工商倫理標準：五十題，不低於70 主要：跟筆者一樣做個有道德的人參考難易度：★ 建議準備時間：三天，Elite(一天) 心得分享：怎麼玩都可以 — — — — 金研院： 1.銀行內控(一般金融、消費金融) 考科：銀行內控法規、銀行內部控制與內部稽核標準：法規五十題，實務八十題，各不低於70 主要：銀行各類別業務、消費金融業務、巴賽爾監理參考難易度：★★ 建議準備時間：兩週，Elite(一週) 心得分享：分為一般金融及消費金融，擇一報考即可，差別在於出題比率，消費金融題目佔消金考科40%而只佔一般考科10%，考一張即可，證照是長一樣的，別跟筆者一樣傻傻考兩次... 2.初階授信人員考科：授信法規、授信實務標準：法規五十題，實務八十題，各不低於70 主要：短中長期授信、外匯授信、消費者貸款參考難易度：★★ 建議準備時間：兩週，Elite(一週) 心得分享：部分觀念涉及外匯，建議接著外匯考 3.初階外匯人員考科：進出口外匯業務、國外匯兌業務標準：進出口八十題，國外匯兌五十題，各不低於70 主要：國貿十一條、進出口信用狀、外匯匯兌參考難易度：★★★ 建議準備時間：四週，Elite(兩週) 心得分享：外匯觀念基本上都是獨立於其他證照，建議讀透再上場 4.理財規劃人員考科：理財工具、理財規劃實務標準：各五十題，各不低於70 主要：各式金融商品投資、理財規劃實務參考難易度：★★★ 建議準備時間：四週，Elite(兩週) 心得分享：建議接著高業後報考，大多數觀念重疊 5.信託業業務人員考科：信託法規、信託實務標準：法規五十題，實務八十題，總分不低於140，單科不低於60 主要：各式信託、委託人和受託人參考難易度：★★ 建議準備時間：兩週，Elite(一週) 心得分享：背多分，建議放後面考 6.衍生性金融商品考科：衍生性金融商品概論與實務標準：六十題，不低於70分主要：四大主要契約、各式衍生性金融商品參考難易度：★ 建議準備時間：一週，Elite(三天) 心得分享：建議接著期貨考，熟悉的期貨與選擇權最對味 7.債權委外催收考科：債權基礎法規標準：八十題，不低於70分主要：民法、委外實務、消費者保護法、服務品質參考難易度：★ 建議準備時間：三天，Elite(一天) 心得分享：考題滿滿的都是民法... — — — — 最後感謝耐心閱讀的各位考生，希望對你們有幫助另也歡迎隨時指正，附上Medium: