『證照』CFP認證理財規劃顧問！取得方法與各模組內容！

國立臺灣藝術大學

花了一年多的時間跟無數的新台幣終於把CFP給考過了（期間還去考了台藝大的研究所，真的是有夠緊繃） -

- 我來大概介紹一下要怎麼取得CFP 抵免完M3+M1或2或4或5其中任兩科就能考AFP（Ｍ1~M5選擇題）抵免完M1~M6+通過AFP就能考CFP（M6個案題） - Ｍ1-基礎理財規劃（難度兩顆星）靠考過理財規劃人員來抵免（可以看看我之前寫的攻略～

- Ｍ2-風險管理、保險規劃（難度一顆星）可以用壽險或產險業務員證照來抵免或是上M2的40小時正規課程 - M3-員工福利、退休規劃（難度四顆星）只能上M3的40小時正規課程抵免但是他的內容非常的多而且沒接觸過的話算是滿難的所以還是必須認真上一下課要把各個制度融會貫通你看到題目才會知道要怎麼算從國家的退休制度勞保、勞基、勞退、國保......等等的新制舊制都要清楚的了解（甚至連其他國家的也要）到企業的勞工職災、普通傷病怎麼辦、商保、團保......等等再到個人退休金規劃（有國家的勞保、有企業的退休金你自己還要怎麼準備才夠......等等） - M4-投資規劃（難度三顆星）靠考過證券商高級業務員來抵免（可以看看我之前寫的攻略～

- M5-稅務、財產移轉規劃（難度四顆星）只能上M5的40小時正規課程抵免跟M3一樣是魔王級的關卡內容一樣很多也一樣很難綜所稅、營所稅、遺贈稅、土增稅、房地合一稅......等等雜七雜八的稅他給你一個人的狀況你就要會算他要繳多少稅他想做什麼事、把財產給誰怎麼做能節比較多税 - Ｍ6-全方位理財規劃（難度五顆星）只能上M6的40小時正規課程抵免開始進入個案式的練習給你一個家庭的完整資料他家幾個人、每個人的詳細資料、有沒有開公司、員工多少人、有哪些投資、要繳什麼稅、長輩財產想移轉給誰......等等的而CFP的考試就是個案題你要從光是一題就無數頁的敘述中抽絲剝繭出需要的資料後再配合這個人的需求來解決問題每一題都是個大工程 - 以上就是通過CFP要準備的內容啦～