水房集團半年洗錢 1.1億，共有 21人起訴。檢察長認為網銀成洗錢破口，應正視網銀高額度轉帳。
高達 241人受害、總損失金額超過 1.1億元的水房集團詐騙案終於落幕了！水房集團短期內透過多層轉匯，神不知鬼不覺的將巨款洗至國外。主謀朱男等人利用掌控的 81個人頭帳戶，每個帳戶再綁定數個或數十個網銀帳戶，層層轉換來謀取犯罪所得，成立之初甚至利用政府及金融機構提供青年創業方案，借貸款項籌措資金，手法惡劣。 9月 3日，檢方正式起訴朱男等 21人，並對朱男具體求刑 10年。記得往下看，警惕自己不要成為下一個受害者喔！
✨新聞摘要：
📌 水房集團事件被害人共 241人
基隆地檢署指揮警方在今年 5月破獲以朱姓男子為首、幫忙詐欺集團洗錢的「水房集團」。該團以重金引誘人頭辦網路銀行，開通一次最高可轉帳 500萬的約定轉帳功能後，透過數十個約定轉帳帳戶層層轉帳，半年將詐團的 1.2億元全部洗到海外。
📌 水房犯案手法
水房設在基隆市七堵區，以「金融帳戶集中管理營」方式，先於臉書刊登求職廣告，以優渥條件招募民眾應徵工作，邀約見面後，即要求提供手機、身分證、存摺、提款卡等，至詐團據點集中管理控制，包吃供住，並須依指示前往銀行辦理網路銀行約定帳號等事宜。
📌 複雜的犯案手法
其手法為將詐團不法所得匯至其等所掌控的 27個人頭帳戶後（俗稱一車），再以網路銀行轉帳至約定帳號，轉匯至其等掌控的 13個金融帳戶內（俗稱二車），馬上再以同一方式轉匯至其等掌控之 10個金融帳戶內（俗稱三車），再轉匯至其等掌控之 31個金融帳戶（俗稱四車）後，由擔任四車之被告將帳戶內款項提領出，以轉購虛擬貨幣等方式洗錢，將不法款項匯至境外機房指定的虛擬貨幣錢包內。
✨你還想知道：
📌 地檢署呼籲政府應正視此問題
地檢署認為銀行端應落實網銀客戶 KYC（金融機構確認客戶身份的程序），重視客戶端之安全驗證，有限度限制洗錢風險高境外 IP之交易，降低個人約定帳戶之個數及每日轉帳限額，以利查扣犯罪所得維護金融秩序安定，避免成為洗錢的破口。
📌 客戶便利與犯罪防治尚未取得平衡
金管會銀行局對此表示，「反詐」與「交易便利」須取得平衡，因為金融體系越多限制就會造成不方便，相關規定都是經過多次反覆討論，衡平考量。比如因應詐騙而有每日轉帳限制，但又考量實際客戶金融交易往來需求，無論是實際交易或信用卡繳款等，所以後來才有「約轉」的排除限制。
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