16張國內金融證照分享
國立成功大學
嗨大家 以下會分享我考過的國內證照
難度跟準備時間因人而異 心得僅供參考
讀書模式為少量多天 如果是傾向非常密集準備的 時間部分可以自行縮短
教材部分如果老*有出就會選用老*，其他都是網路購買筆記，宏典跟東展實在厚到啃不下去
▪️考試方式有筆試與電腦應試，下方簡單整理：
筆試 電腦應試
報名方式 網路 網路
費用 低 高
場次 少 多
考試地點 每次不同 主辦單位
取得證照時間 需等待一段時日 試後立即取得
▪️主辦單位主要為金研院與證期會，應試流程如下
*金研院*
考前20分廣播報到，查驗身分證明與繳交學歷證明，考前10分廣播進考場
*證期會*
考前10-20分廣播進考場，考試時才查驗身份證件
▪️金研院證照
🔍金融市場常識與職業道德🔎
📍難度與分數：🌕/98
📍主辦單位：金研院、證期會皆有
📍考試方式與費用：僅筆試/250元
📍準備時間：
4天。看題庫，時間不足的話道德部分可以放
棄，把常識部分看熟
📍注意事項：
題目100%來自題庫。證照期限為五年，到期後
可重考或展延，若用展延需上課，詳情請洽主辦
單位
🔍金融科技力🔎
📍難度與分數：🌕/85
📍主辦：金研院
📍考試方式與費用：電測/900元
📍準備時間：
1.5天。只看5回歷屆，無參考其他用書。如果題
目問何者為非，盡量將其他三個正確的記下來，
考試時有遇到改問何者為正確選項。考試時選項
會換順序，約7-8成題目來自歷屆
🔍風險管理基本能力測驗🔎
📍難度與分數：🌕/90
📍主辦：金研院
📍考試方式與費：電測/900元
📍準備時間：
0.5天。只看3回歷屆，無參考其他用書。考試
時選項會換順序，約8成題目來自歷屆
📍注意事項：
證照期限為三年，到期後可重考或展延，若用展
延需上課，詳情請洽主辦單位
🔍衍生性金融商品銷售人員🔎
📍難度與分數：🌕🌗/88
📍主辦：金研院
📍考試方式與費用：電測/900元
📍準備時間：
2天。金研院那本的題目部分看熟（內容沒
看），電測時約7成是來自題庫，1成常識判斷題
📍注意事項：
金研院的書標榜考試有70%從此書出題
🔍銀行內部控制與內部稽核（消金）🔎
📍難度與分數：🌕🌗/82&91.25
📍主辦：金研院
📍考試方式與費用：筆試/565元
📍準備時間：
3天。JY筆記+8屆考古，筆試時約2~3成題目沒
看過
📍注意事項：
有分一般金融跟消費金融，請依個人需求報考，
若無特別要求的話效力是一樣的
🔍債權委外催收人員🔎
📍難度與分數：🌕🌕/72.5
📍主辦：金研院
📍考試方式與費用：電測/720元
📍準備時間：
8天。金榜筆記，考試時有20題（共80題）是完
全沒在筆記上提及的內容，建議應考前把筆記內
容記熟。滿滿的法條，內容不多但讀起來偏痛苦
📍注意事項：
該科無考古題可練習
🔍人身保險業務員🔎
📍難度與分數：🌕🌕/83&88
📍主辦：公會委託金研院辦理
（不確定其他單位有無辦理）
📍考試方式與費用：電測/680元
📍準備時間：
10天。保險公司出的書籍+題庫，題庫出現在考
試中的比例極高，只有極少部分是沒看過的
📍注意事項：
報到時須繳交高中職（含）以上畢業證書，大學
學生證影本與在學證明可
🔍財產保險業務員🔎
📍難度與分數：🌕🌕/92&96
📍主辦：保險公會委託金研院辦理
（不確定其他單位有無辦理）
📍考試方式與費用：電測/680元
📍準備時間：
7天。題庫背熟，難度2分是因為題庫題數較
多，若無時間可以專攻法規+車火險，考試時車
火險就佔了6～7成
📍注意事項：
題目100%來自公會的題庫。報到時須繳交高中
職（含）以上畢業證書，大學學生證影本與在學
證明可
🔍信託業業務人員🔎
📍難度與分數：🌕🌕🌕/92&87.5
📍主辦：信託公會委託金研院辦理
（不確定其他單位有無辦理）
📍考試方式與費用：電測/1015元
📍準備時間：
12天。用老莫的書，內容與題目都看熟，模擬試
題沒有做
📍注意事項：
報到時須繳交高中職（含）以上畢業證書，大學
學生證影本與在學證明可
🔍理財規劃人員🔎
📍難度與分數：🌕🌕🌕🌗/88&84
📍主辦：金研院
📍考試方式與費用：電測/1035元
📍準備時間：
2週。Jy筆記+三回歷屆，內容偏雜，如在考完
信託、期貨、初業等後考會簡單許多，考試時有
一至二成題目沒看過，因考過前述科目，作答起
來沒什麼問題。
實務的計算題被抽到兩個相同觀念的題型並改數
字重複兩到三題，建議觀念要讀通，背數字偏辛
苦
📍注意事項：
建議自己帶簡易型計算機，電腦內建的不好操作
🔍初階授信人員🔎
📍難度與分數：🌕🌕🌕🌗/84&82.5
📍主辦：金研院
📍考試方式與費用：電測/1035元
📍準備時間：
2.5週。Jy筆記，沒做考古，跟外匯有關的內容
稍難但必考，不懂還是要背下來，考試時沒看過
的題目不超過五題
🔍初階外匯人員🔎
📍難度與分數：🌕🌕🌕🌕/88&85
📍主辦：金研院
📍考試方式與費用：電測/1035元
📍準備時間：
3週。Jy筆記，沒做考古，本身無外匯底子，本
來抱持著會壓線過的心情沒想到分數意外不錯，
個人覺得JY其實很夠了（前提是有真的讀進去
+後面考題有一定熟悉度），考試時沒看過的題
目不超過五題。建議在心情不錯且時間較足夠的
時候備考，內容會需要時間消化
▪️證期會證照
🔍投信投顧業務員-法規🔎
🔺難度與分數：🌕🌗/9＿
🔺主辦：證期會
🔺考試方式與費用：電測/880元＋證照費100元
🔺準備時間：
5天。用老莫的書，內容與題目都看熟，模擬試
題沒有做
🔺注意事項：
報考資格與考科有多重組合技，請自行上網查
詢。證照會直接發「投信投顧業員」，不用換證
🔍初級證券商業務員🔎
🔺難度與分數：🌕🌕🌗/9＿&9＿
🔺主辦：證期會
🔺考試方式與費用：電測/1080元＋證照費100元
🔺準備時間：
10天。用老莫的書，內容與題目都看熟，模擬試
題沒有做
🔺注意事項：
有報考資格限制與規定，在網路報名時繳交相關
證明文件
🔍期貨商業務員🔎
🔺難度與分數：🌕🌕🌕🌗/8＿&8＿
🔺主辦：證期會
🔺考試方式與費用：電測/1080元＋證照費100元
🔺準備時間：
10天。用老莫的書，內容與題目都看熟，模擬試
題沒有做。選擇權跟期貨部分稍難，沒底子的可
能需要多一點時間理解
🔺注意事項：
有報考資格限制與規定，在網路報名時繳交相關
證明文件
🔍高級證券商業務員🔎
🔺難度與分數：🌕🌕🌕🌕/8＿&9＿&7＿
🔺主辦：證期會
🔺考試方式與費用：筆試/680元＋證照費100元
🔺準備時間：
17天。用老莫的書，法規沒看完，其餘內容與題
目都看熟，模擬試題沒有做。
難度4分是因考科多且內容較初業深，會計部分
稍難，沒底子需要多一點時間，不過考試時並無
出現刁鑽計算，多為觀念題
🔺注意事項：
有報考資格限制與規定，在網路報名時繳交相關
證明文件
