一些金融證照應試分享🪪

國立臺北大學財政學系

從三月到六月斷斷續續考的，內含金融市場常識與職業道德、信託、產險、壽險、衍生性、初匯、高業在準備高考的同時也考幾張證照做為銀行招考的入場券，以免高考滑鐵盧記錄一下這幾個月的準備方式＆使用書籍背景：北大財政學士畢 1.金融市場常識與職業道德 📚教材：無，僅使用金融證照APP刷金融市場常識部分 ⏰準備時間：半天

🪄心得：職業道德的部分不用特別準備，具備真善美即可。金融市場常識的部分也不難，使用APP刷題一定能順利通過，70分以上就通過了。 2.信託業務人員 📚教材：老莫白話信託 ⏰準備時間：兩週，一天2hr

🪄心得：沒空刷考古題，只有讀完老莫。老莫這本寫的非常白話，讀過第一遍之後就有建立基本框架；讀完第二遍後就稍有概念。只做了每章節後面的題目，若題目問何者正確時也試著回答其他三個選項錯在哪裡。 3.財產保險業務員 📚教材：產險公會小藍本 ⏰準備時間：五天，一天約1-2hr

🪄心得：題目100%從公會小藍本出的，只要背題目跟答案。實務佔比最多的部分是車險、火險，其中車險瑣碎的數字不少我就沒特別花心思記，只有記車險短期費率＆自用車、營業車折舊率，這兩者的數字只要記第一階&往後一階+幾%就好。 4.人身保險業務員 📚教材：O哥保險題庫 ⏰準備時間：五天，一天約1-2hr

🪄心得：我覺得O哥的題庫量就蠻足的，每一題後面還有詳解（雖然有些寫得聽君一席話如聽一席話，不過聊勝於無）。實際考試大概每一科都有8成的題目都是題庫寫過的，剩下2成就靠猜。 5.衍生性金融商品銷售人員 📚教材：無，僅使用金融證照APP ⏰準備時間：1.5週，一天1-2hr

🪄心得：有本70%題庫但我沒買，想說考古也只有10幾屆左右就單純刷題。計算的部分如果式子太多我就直接記答案，但到後面發現計算題的考法都挺接近的，實際去考試有10題左右沒在考古題看過。 6.初階外匯人員 📚書籍：O榜筆記及阿摩VIP練習考古 ⏰準備時間：約2週，一天2hr

🪄心得：聽說這張較前面提過的5張稍難所以買了書，O榜筆記的內容就是去蕪存菁的條列式重點，看完只是略有概念，不至於做考古時太卡什麼都不知道（要是寫考古分數太低會大大打擊我的信心😭所以才先買書建立一些印象）。國外匯兌跟進出口我大概練個各20回，但覺得各抓10回就差不多了，有些題目一樣但以前年度適用跟現行法規不同答案就略有差異。我考的那場出一堆國貿條規，但國貿條規不外乎考C開頭F開頭何者已付訖、交貨地點在哪裡、哪些適用於海運這些。大推阿摩詳解卡，底下的大佬們詳解都打得很仔細。 7.證券商高級業務員（憑大學畢業證書可以直接跳過普業考高業） 📚書籍：證基會三本 ⏰準備時間：3週整，一天約2-3hr

🪄心得：準備順序投資學➡️財務分析➡️法規，讀法規投資報酬率極低😅放最後讀用短期記憶上考場。這場的法規偏偏出一堆問罰鍰、刑期、幾天、幾%的，寫到被自己的記憶搞混，沒什麼參考價值。投資學印象中計算5題左右，都不難，重點還是在技術分析、基本分析。投資學有整理筆記，筆記內容都是直接做題整理出來的

實際去考試發現需要硬記的不算多，大部分還是理解後就能答出來的題目。財務分析的計算看似多，實際上考法不算多元。例如chap.2的流動性分析光是計算貼現息就佔了大半計算，只要會算貼現息、貼現收到的現金多少即可。 chap.3現金流量分析比較常考區分營業活動、投資活動、籌資活動的觀念。 chap.5的資本結構與償債能力多考利息保障倍數、財務槓桿指數/比率的計算。財務槓桿指數跟比率一個是ROE/ROA、一個是A/E，兩個不要搞混就好。 chap.6投資報酬率計算多考總資產報酬率、權益報酬率（特別是這個）、股利收益率、股利支付率及本益比計算，熟記公式即可。

以上就是這幾個月準備高考之餘考證照的一些個人小撇步，分數比起版上大佬們不算特別高，僅供短期衝刺參考。最後預祝所有考證照、考銀行、考高普考的考生都能順利上榜！