#工作心得給想當證券營業員的你

匿名

應徵前：希望能學到投資技巧，脫離韭菜早日財富自由應徵後：怎麼都是在賣商品？自己下單還會被控管！很多新人踏入證券業的想法是「因為本身有在投資，對投資很有興趣，希望能進來學習投資技巧或策略，合理的在上班時間盯盤或研究基本面。」如果你是抱持這樣的心態你可能要再三思考一下薪水大約是底薪（滿多基本薪資的）+獎金年終通常落在0.5至2個月看行情沒有午休沒有固定吃飯時間（坐位置上吃，有客人以客戶優先）便當是公司一起訂通常是8點上班下班不一定（有些要求營業員留在公司待到很晚，有些收完盤三點半即可離開）好不好外出看各公司風氣你住的縣市放颱風假但台北沒放假，照樣要上班見紅休，股市沒開盤就休假補班日星期六不用上班偶爾假日要去工會受訓上課（沒加班費）營業員說白了就是業務業務要做什麼呢？銷售！拉客！主要的工作就是拉客人開戶開證券戶、信用戶、不限用途借貸、複委託、期貨拉客人下單，現貨期貨融資融券複委託債券拉客人買基金拉客人辦信用卡拉客人做些有的沒的小券商的業績比較集中在證券市場金控類的比較要求賣一堆商品，財富管理嘛～詳細要依照各家公司，每家要求的不一營業員的業績有各種面向上面提到的通常都有每月業績壓力尤其是最近ETF如雨後春筍般冒出每出現一檔新的ETF，你就需要去銷售會有銷售額需要你去達標沒達標就被檢討其實跟賣保險沒什麼兩樣如果你有拉到大戶每個月穩穩下單交易量都很高的話獎金滿可觀的這時候你只需要去達成其他業績即可然後小心保護好你的大戶們不要讓他們去其他家或輸太多不爽玩了畢竟股市有漲有跌

再來更重要的是小心你的客戶違約交割！如果你的客戶違約交割你需要賠一定的金額（看各家公司規定，大多賠50%）公司會責怪你沒有關心你的客戶寫報告扣獎金～扣到你把錢補完為止除非客戶把錢還給公司公司才會把當初扣的錢還你但客戶若消失～你就只能離職或付錢了這行流傳一句話「冒著白粉的風險，賺著麵粉的錢」

每次想想就覺得可笑我怎麼能控制客戶要怎麼下單尤其是當你做越久客戶累積越多風險也就越大唯一的辦法就是額度給低一點客人開戶的時候你可以決定要給這位客戶多少額度讓他一天最多可買進多少萬元像信用卡額度一樣證券戶也有一個額度限制🚫 給低額度好處是萬一他手殘要買10股按到買十張成交金額變成幾百萬會因為額度不足而下單失敗藉此來保護營業員跟客戶但你每個都給低額度客戶交易量低=沒業績=賺不到錢所以要拿捏這個風險給額度也是一門學問啊

再來就是控管下單身為金融從業人員最怕內線交易所以你只能在自家證券公司開立證券戶（俗稱98戶）如果有其他家的都要去銷戶你的買賣會受到控管假設要買股票你跟客戶在半小時內買同一檔股票你就要寫報告通常會簡單寫幾句然後就看你的主管反應了有主管不太管你下單也有主管極力反對你下單這部分就看各公司風氣遇到管很嚴的話會用家人的戶頭偷偷下單免得被機機歪歪也免去寫報告的麻煩（但不要太高調，畢竟用別人戶頭是違法的）當然好處是會看到市場上各種人都有有存股存到下市，手上一百多張股票變壁紙有當沖客每月千萬交易量，穩定交易十幾年後，最後賠光千萬違約出場的有大媽當沖客每月穩穩賺20幾萬的有被投資詐騙百萬來跟你哭的有小白按錯拿不出錢違約的有違約之後用家人的帳戶玩，每次電話過去他都堅持是家人本人（他也很懂怎麼躲你能怎麼辦，一個不爽就客訴你，倒霉的還是自己）有每天在當沖卻不會看K棒，偏偏他還做很大（有錢人）有自以為很厲害來跟你報明牌，結果他的交易策略都是聽別人說的各種妖魔鬼怪都有你說要看賺錢的客人跟他的單我是覺得有自己的一套投資策略最重要你看客戶的單做跟聽別人明牌有什麼差別？也不是說沒有好處好處是你會接觸各種客人更加熟悉市場規則精進你的業務技巧我個人是不喜歡啦光是違約賠錢我就受不了了出來沒賺到錢還要賠錢

再來是客源小券商比較需要自行開發客戶大券商比較會有自來的客人最常聽主管畫的大餅是「我這有老營業員要退休了，等他退休之後他的客戶都會給你」大概十家有九家面試時都這樣說真巧每家都有老人要退休耶？聽到這種餅就詢問詳細點比較好

這行業不論內勤或業務跳公司都很常見流動率也滿高的可以認識從其他公司跳來的同事可以知道各家券商規矩或風氣看到這邊還是很堅定想當營業員的話先去考取「金融市場道德與常識」「初級證券營業員」這兩張證券很好考，去蝦皮上買書看自行上網去證基會報名考試有這兩張證照就可以去應徵證券營業員了時間夠的話還可以再考一張「期貨營業員」有這三張基本上都會錄取以上都是自身的經驗談有些聽其他同事講的看你想不想當業務開發並維護客戶做得好的月入幾十萬當然也有如果你自認I人、社恐、不敢講電話還是不要來比較好有什麼問題想問請直接聯絡你的營業員問他跟他說我想當你的同事🤣🤣🤣 因為我不太看回覆希望這篇可以幫到你

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