中國文化大學

#基金#圖 一年來基金心得

2018年1月15日 12:08
分享在下一些基金投資的心得 標的:富坦生技領航 金額:每個月定期不定額3000-10000 預期獲利:3年30%(自己設定,根據過去績效 開始時間:2016/06/04 第一次出場:2017/9/6 獲利:原幣14%台幣11%(大概 投資理由:看好生技低基期且便宜,高風險高報酬,適合長期定期定額創造微笑曲線,當時大概就是富坦兩檔波動最大生技與天然資源。 出場原因:多次此檔基金短線可以漲個10%左右,故加入一個短期的獲利條件短線漲勢10%採用贖回續扣的方式。 操作方式:跌深加碼扣漲多減碼扣
後來領了點年終 再存入五萬單筆 標的:富達亞高收 金額:每年50000 預期獲利:這筆是用來創造退休現金流用的基金,故不設定預期獲利,年配息6-7%,先採用累積型,存到退休改月配息型。 投資理由:追求高風險高報酬,故選俗稱垃圾債的債券型基金,選亞洲的理由是當時美高收怕受升息影響,歐洲有英脫歐還有匯率各種問題,故選擇沒什麼利空消息的亞洲,績效真的是不錯,存續時間短、違約率低。 原本買的是美金計價,後來有推出台幣計價的,就把它改成台幣計價,美金當時獲利大概5%也放快一年,扣掉匯損還有2%左右,目前台幣計價10月申購 虧損0.13%,去研究後還是發現因匯率問題……..只好再看後面的表現。 生技領航贖回後,直接趁匯率漂亮先換了1650美金,150美金申購俄羅斯基金,剩下的21000台幣分兩筆 15000申購天達黃金基金 6000拿去貼南山的長照殘扶保險費 天達黃金 金額:15000 (不一定 會趁著黃金大跌不斷加碼買進 預期獲利:當作避險基金使用 投資理由:趁著黃金走低建立一些避險部位,但投資標的是開採黃金的公司股票,所以性質上一樣算是股票基金,但空頭來臨時會比較抗跌甚至不跌反漲。 摩根俄羅斯 金額:1500美金 開始:9月26 結束:1月16日(今日贖回但淨值會是明天) 投資理由:看好新興市場發展潛能追強不追弱,俄羅斯2016大漲51.86%,2017小漲0.42,搭配指數技術線分析,原本要抓突破的,結果還震盪整理了許久才發動突破,基本面則是油價有撐、國際天然氣價格上漲。 獲利原因:原本就把此筆基金拿來短線操作用,俄羅斯指數今年大漲9%,基金也獲利8%故先出場等拉回再布局。
未來配置方向 補齊大陸、歐洲股票型為優先目標 因為美國我有生技領航了,低基期,就算大回檔也是加碼扣更多,退可攻進可守。 慢慢把債基比例拉高盡量而且是投資等級債,會以美國、歐洲優先。 錢少就是只能慢慢地去存,用時間換金錢。 推薦幾檔不錯標的 新加坡全球保健:我是之後才發現這檔的,一樣生技保健類股但有所區別,穩定走強,完全就是一檔好基金,看淨值走勢也知道,風險偏好低的建議這檔!! 富達大中華:含括中港台,頗強!!!!拉回都是買點啊 新國家固定收益債:高配息低基期歐日幣避險經濟成長動能高(建議退休金規劃) 聯博歐洲收益債:今年一定會進場一些 知識都是在網路上跟書上學的,然後根據自己的風險屬性去挑選配置。一年多實戰經驗還是蔡逼八,所以來討論分享而不是求戰,讓有經驗的經驗分享交流,讓不懂的可以參考,這應該才是理財版的用處吧。謝指教,上班時間抽空打得很亂先說抱歉了😂😂 (還有上面試算,不是很正確但大致沒錯只差在匯率,請見諒有點懶)
愛心
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靜宜大學 財務金融學系
終於有專業文
共 63 則回應
靜宜大學 財務金融學系
終於有專業文
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2018年1月15日 14:25
已經刪除的內容就像 Dcard 一樣,錯過是無法再相見的!
國立臺灣科技大學 機械工程學系
基金 哭哭曲線XD 這是結構本身就有問題的衍生性金融商品
中國文化大學
會玩
原PO - 中國文化大學
B1 稱不上專業啦 B2 等更專業的文章哈哈 B4 商品沒有好不好,只有適不適合 B5 是還蠻有趣的,投資一直都是需要點熱忱的
國立成功大學
可不可以加上跟指數型基金績效的比較?
國立成功大學 經濟學系
安安 推薦個被動指數投資
原PO - 中國文化大學
B7 ETF嗎?
股票型基金的配息要怎麼看 去找幾乎都是沒配多少的
有賺錢都很厲害,不過你這種買法不如買etf,更便利,費用也較低
B9 看看有沒有相關類型的指數ETF 或者可以做比較的指數 指數所代表的是平均報酬 長期而言 贏過指數是一件極其困難的事情 原po願意做長期投資在板上已經很少見了 建議可以多研究看看被動投資的理論 再決定要不要選擇主動型基金 然後基金本身的設計並不適合做短線進出 申購贖回就要等不少時間 也有閉鎖期的要求 如果投資人頻繁的進出 代表該基金要持有龐大的現金部位 對於經理人會造成操作上的不便 也會增加經營成本減少基金績效 不可否認的確有基金長期而言能夠打贏指數報酬 但比例真的很少
原PO - 中國文化大學
B10 股票型的啊本來就不高囉 股票型都是賺資本利得,所以我都會選累積型。像是摩根俄羅斯,我買基金的平台就沒累積型但仔細去看他一年一配,在九月!在配息前他規定的時間買入你就會多賺到那點配息,但配息後淨值是會往下掉的,就跟股票除權息一樣啦! 基金配息基本上都是從淨值去反應了,所以看基金好不好看累計型淨值走勢一目了然騙不了人的。
原PO - 中國文化大學
B11B12 商品沒有好與不好 只有適不適合 1.群益nbi指數我還有參加閉鎖的申購勒,但也是在我定期定額生技領航後才出的! 2.俄羅斯就我所知台灣還沒有掛牌的ETF 還有拿台股的被動式與主動式來說好了 一季調整一次跟每個月調整 到底哪個好那個不好各位自行斟酌是否喜愛
B14 "商品沒有好與不好 只有適不適合" 這句話有一點奇怪 判斷適合不適合的標準是什麼? 如果冒相同或者較高的風險 卻拿到較低的報酬 我自己是找不到所謂適合的理由 除非投資的目的是為了展現自己的眼光獨到 或是真的能長期勝過指數 國內沒有掛牌的ETF 但是可以透過複委託或者海外券商持有相關商品 最後我覺得 以被動投資的觀點來看 應該要購買全球市場的指數基金 沒有辦法的情況下就近投資自己國家市場亦可 長期投資下沒有必要著重俄羅斯市場
原PO - 中國文化大學
B15 首先感謝您分享! 尊重你的投資概念與想法。我也只是分享我的心得罷了哈哈,能討論分享,不了解的人才會知道。 另外給你摩根俄羅斯與俄羅斯指數參考一下
大仁科技大學 護理系
很會~😎感覺這個技巧不錯用~ 感謝大大 分享這麼好的方式
B16 我剛比較了一下 近十年的績效 摩根俄羅斯落後指數 不過近三年的績效的確是贏過的
中國文化大學 經濟學系
好奇原po什麼系
原PO - 中國文化大學
B18 十年前我還在網咖打信長欸 主動式基金經理人也是都換頗快的啊 我是不知道不同商品到底要怎麼比較才會顯得那個到底好或不好對或錯,但我知道我為何要投資,我也沒有要大家買一樣的啊,這只是我存錢投資的方法而已。 投資沒有對或錯,適不適合才是最重要的 B17 謝謝但小弟方式不見得適合每個人
原PO - 中國文化大學
B19 跟你一樣
B18 基本上我的想法是這樣 如果有一種辦法不需要擇時進出 不需要做研究 只需要傻傻的無腦投資 就可以用合理的風險取得贏過市場上一半的人的報酬 這個方法就是投資指數 因為這個方法不用做任何的研究 其他方法只要沒辦法勝過指數 就是不好的方法 當然原po找到自己的方法就很好
大仁科技大學 護理系
像我因為懶只投資 ETF😂😂😂
我是覺得用買股票的方法買基金很詭異 手續費更多、匯差波動、資訊可能更不平等 要考慮的東西很多,風險提升,但可能獲利一樣 原po有沒有考慮用同樣方法改操作股票? 還是感謝原po分享,之前沒接觸過基金,開開眼界
原PO - 中國文化大學
B24 本身有另一筆小錢玩權證或股票 但都是小玩玩,有把握才出手那種 賠掉了也沒啥差。 基金占資產多數,基金最少都會一季或半年以上但也只有一筆1500美金在搞而已,會這樣主要還是因為對總體經濟了解與多頭市場才敢這麼啦,我也有說要慢慢增加債的部位,但年終還沒下來~哈哈哈 應該說基金勝算會比較高吧風險就差那麼多了,報酬當然股票快囉。 股票單一,基金一籃子,風險程度差太多了,更何況你每個月3000-10000存你是要多久才能買一張⋯⋯
德明財經科技大學 財務金融系
基金那個手續費,保管費就不會讓我想入場 除非我想投資的標的真的無法個人投資 做一堆功課繳一堆費用也沒有保證的獲利 反而有固定的支出 基金操盤人打敗大盤的也是占少數 基金唯一值得稱道的好處就是可以買的面額比較少 分散風險、定期定額就3000而已 基金的成本費用真的讓我覺得很不可以~
原PO - 中國文化大學
B26 券商沒保管費 手續費0.9折 用基富通更便宜但我不確定有沒有保管費哦@@ 在銀行的話乾脆別買了我覺得顆顆光保管費⋯⋯
德明財經科技大學 財務金融系
B27 那些都是內含成本 不止那些還有管理費 包含基金經理人的費用等等 全部都會在當天淨值內扣掉 基金一年的成本1%~2%是跑不掉的
國立虎尾科技大學
新手路過.....完全看不懂 有沒有推薦的書 最近想要用銀行股 浮動比較沒那麼大
明道大學 應用日語學系
我是建議可以玩債券型的基金 每個月會有少少的利息生出
馬上回應搶第 64 樓...