#理財絲路 3種降低風險、同時提高收益率的魔法!

2019 年 1 月 27 日
🍗上集提要:在裝備庫領取收益率、流動性、風險三大裝備後,我們一行人啟程前往海拔3000公尺;魔法森林的征途 魔法一😹早點開始躺著贏:複利 魔法師小賈說:我有兩個徒弟 A在20歲每個月就投資500元買基金,假設平均年化回報是10%,他投資10年後就不再扣款,然後讓本金和獲利一路成長,到60歲時本利合是180萬左右。 另一位B從25歲才開始投資,同樣每個月投資500元買基金,平均年化回報是10%,他花了整整34年持續扣款,到60歲時本利和只有 “172”萬。 同樣的每月投資金額與投報率,相比之下B的投資出發晚了5年,但哪怕他持續多投入了20多年,最終獲得的投資收益也沒趕上A,追趕了幾乎一輩子。 這其實就是複利效應的體現,猶太魔法師愛因斯坦把它稱之為世界第8大奇蹟! 魔法二😹提高收益,降低風險的秘密:資產配置 一是空間維度上,選擇什麽樣的資產來做組合效果更好。 二是時間維度上,不同經濟環境下,如何挑選合適的產品。 此外,利用投資商品的不相關性,舉個例子:有a b兩種資產,其中一個上漲10%另一個就會下降10%,兩者為完全負相關,他們的波動則剛剛好可以互相抵消。
(我幫大家抓了幾個常見的資產類別,將他們的相關性彙整成了表格 依序為:美國S&P500指數(VOO)、台灣股票指數(EWT)、投資等級公司債(LQD)、垃圾債(JNK)、中國上證50指數(OF510850) ) 魔法三😹懶人必學魔法:被動投資 簡單說就是:降低進出場頻率,長期投資。 對於沒有時間研究股票、分析產業的新手來說,指數基金(ETF)是十分好用的選擇。怎麼說呢?因為指數基金跟隨的標的為台灣0050、那斯達克指數、S&P 500指數的成分股,這些被選進指數裡的公司通常都有著行業優勢以及豐富的現金流,而且因為嚴格的篩選機制,會不斷的汰弱進強。 三個魔法的詳細案例,請至Medium閱讀原文: 🤬下集預告🤬 下山途中遭遇新手投資人最害怕的3大魔物之一:大熊士!面對它不斷將資產縮水的技能,聽說有3個方法可以反制他!?
前集傳送門:
🎮歡迎加入FB 理財絲路 每天學點理財知識 學習社群 #理財絲路是什麼?:我和理財版的E大發起,一個理財科普的寫作計畫。 小弟在國外擔任券商分析師,利用下班時間發起的理財科普寫作計畫,涵蓋財商知識、存款技巧、理財商品、基金投資,從0建立讀者的理財系統。預計撰寫十餘篇文章,將遠藏在絲路中的理財投資知識源源不絕的運回各位眼前。 這是一個不接受任何業配/置入的寫作計劃,我們會利用閒時的工作時間寫作,再把文章外包給資訊圖表設計師,為大家提供一個好懂、好看的財經文章。 歡迎有興趣的卡友一同加入寫作!推薦文章給我們來設計也歡迎哦 :D
愛心
76
.回應 28
共 28 則回應
弱弱的問一下 etf是不是買了之後就不用理他 最近年終下來 想要來投資 只知道ETF大家都說好 有一籃子的超強企業股票都包含在內 那我是不是可以把0050理解成這50家企業同時股價一起下跌 0050才會跌?
世新大學 經濟學系
B1 理論上沒錯 但他是一個百分比的概念
B1 1. etf是不是買了之後就不用理他 ? 理論上是,實際要看標的,例如美國VOO長期向上,買進這種ETF越早越好。 但如果你今天買入中國上50ETF,不好意思,中國股票市場牛短熊長,適合波段操作 所以要看你投資ETF的標的而定! 2.是不是可以把0050理解成這50家企業同時股價一起下跌 0050才會跌? 0050包含的50間公司權種不同,權重越高的股票下跌對ETF的價格影響越大,前10大權種股一起下跌,對ETF價格會有很大影響,後10大一起下跌,可能就還好 Bonus: 我之前寫了一篇文章,分析這10年台灣933間公司與0050的報酬表現,0050排在第2名,恭喜你找到伯樂 :)
推一個
另外問一下,如果現在資金不多只有15w ,若要投資0050,是否不太適合呢?
B3 謝謝 那根據上一集的劇情 我把0050ETF定為一個 [中等收益][低風險][低流動性]的投資 這樣對嗎? 我還想請問小賈對於黃金的看法,之前看到一篇關於黃金價格的新聞,裡面說倫敦金銀協會預測下半年黃金的價格每盎司會到達1532美元 比目前多了230美元,我有點猶豫黃金跟ETF之間的取捨
B5 如果是閒錢,可以開個國外帳戶,投資美股/全球Etf,以Voo來說一張才200美~ (也和0050風險、類型最像) 真的不行,風險較高、流動性差的零股湊合一下QQ
B6 1.和大部分基金相比,0050可是前段班,說是穩定收益比較適合~ 2.債權類投資都有一定風險,何況美國十年牛市了,你手上留點閒錢,大跌時在加碼吧~ 3.0050是台灣流動性數一數二的ETF,看成交量~ 4.不買,黃金長期回報非常差,適合波段操作,或是避險用。我在美股帳戶買的黃金etf兩年受益5%,看著美股20趴的表現,默默流下兩滴尿
B0 關於投資初始金額 你認為應該多少比較好 看過Mr.market說存個一年的薪水 這樣比較有感 但複利又說要越早開始越好 這樣弄得我好亂呀(۳˚Д˚)۳ ۳(˚д˚۳)
淡江大學 經濟學系
b1 應該是說 1沒有變璧紙ㄉ可能性(投資資金歸零) 2投資0050=投資台灣(加權指數) 投資spy=投資美國(標普500指數) 投資vt=投資全世界(全球市值指數) 就是分散風險 3符合市場報酬(資本利得+股息) 不會比市場好也不會比較差 國外有DRIP股息再投入,更好 ------ 以上皆為長期面, 短線價差或杠桿etf不算
國立高雄應用科技大學 土木工程系
我想請教 如果直接買基金概含的股票 是不是 比叫划算?只需要付股票手續費 印花稅
B9 10萬就可以了,重要的是你的資產配置,低中高風險的比例為何?有人買了股票和高收益債,就覺得安心,屬不知兩類資產都屬於高風險。 至於比例是多少,股債比8:2給你參考,可以依照你的風險承受能力做調整
B10 專業,我很喜歡用股息再投入
B11 買股票基金付申購費+每年管理費 買股票付證交稅
B7 了解!
早買早虧損 哈 我身邊一堆長輩賠幾十年的還在玩,賭性堅強
B16 要看是買什麼,期貨股票都是高風險商品呀~
長榮大學 會計資訊學系
領股利不錯喔 **歡迎來我都的卡稱討論投資細節
國立高雄師範大學
請問小賈投資0050是不是比投資0056更好? 另外想詢問如何購買美股,像購買台股一樣開個證卷戶嗎?
B18 好呀 但妳是不是沒用卡稱發文QQ
B19 我個人認為是,看長期報酬率的話~ 美股國內複委託、國外券商都買的到,近期會有一篇分析文,敬請期待🙈
這則回應已被刪除
2019年2月13日 21:06
已經刪除的內容就像 Dcard 一樣,錯過是無法再相見的!
B21 美股手續費是不是很高昂
長榮大學 會計資訊學系
被動投資標的分享~~~食品概念股 ((純分享 大家對於金融*除權*部分有概念嗎,是否有推薦的呢
宏國德霖科技大學 餐旅管理系
還會有續集嗎大大
營建股5519短期爆衝
B26 近期經費吃緊,先以寫文章為主,追蹤卡稱一樣看得到的 :)