ETF買下全世界:精選4支內建「抗風險、資產配置」的配息ETF,最高年化10.6%!(詳細分析AOA、AOR、AOM、AOK優缺點)

2019 年 8 月 1 日
昨晚美聯儲宣布降息股市大跌,朋友圈哀聲一片,都說資產一下跌了5~10%,因為把錢全部拿去買股票XD 所以今天應景一波!來分享4支能同時持有股票+債券的ETF! (這篇文章花了我4小時整理,如果對你有用,希望你能給我一顆愛心<3) 我們都知道持有單一股票的風險有多高,這也是近年指數ETF會興起的原因,因為ETF分散投入了上百、甚至上千間公司的股票,步但能平滑單一股票暴跌的風險,還能取得長期穩健的收益。 為什麼需要作資產配置? 資產配置就是增加投資組合的多樣性,達到在經濟下跌時資產也能有不俗的表現。 比如,持有指數ETF,背後所持有的還是股票,在熊市來時難逃資產下跌的風險。所以我們可以額外配置債券ETF,讓資產組合包含股票與債券,這就做到了資產配置。
4支內建抗風險、資產配置的ETF:AOA、AOR、AOM、AOK 知道資產配置的重要性後,真的放到投資實戰倒也沒那麼容易。比如說股票與債券的比例因為價格浮動,每個月都會改變,或是到底要投資哪些債券之類的。 貼心的ETF公司ishare安碩聽到了廣大投資人的想法,推出了AOA、AOR、AOM、AOK這四支ETF,每一隻ETF都持有股票與債券,只差在比例不同而已。
AOA、AOR、AOM、AOK這四支ETF差別在哪? 從上表可以發現,AOA、AOR、AOM、AOK的管理費相同,除了AOK是月配息,其他三支AOA、AOR、AOM都是季配息。 而他們最大的差別在持有資產的股債比,AOA持有80%的股票、20%的債券,而接下來的AOR、AOM、AOK持有的股票佔比則逐漸降低。持有股票佔比最低的AOK持有30%的股票與80%的債券。 至於詳細持股,可以在下圖中發現,這四支ETF都持有IVV (美國大型股)、IDEV(國際已開發市場)、IUSB (美元債)、IMEG (新興市場股票)等標的。總計持有的股票與債券多達12,000多支,可以說是相當分散。
AOA、AOR、AOM、AOK這四支ETF的收益率如何? 廢話不多少,直接挑選2009~2019年的數據跑分析。這邊因為AOK與AOM配置相似,所以就以AOK來舉例。
可以發現,在這10年裡,持有最高股票配置的AOA取得了最好的報酬,平均年化收益率來到了10.65%,再來是AOR的8.8%與AOK的4.47%。 年化收益10.65%可以說相當不錯了,雖然低於追蹤美國標普500指數的ETF VOO,但抗風險性也更佳優良 (因為持有20%的債券)。
總結:AOA、AOR、AOM、AOK這四支ETF哪支適合我? AOA、AOR、AOM、AOK這四支ETF的優點在於使用低成本,便能建構多元化的投資組合。 如果你能承受較高的風險,就選AOA,8:2的股債比挺適合長期投資的。小賈的投資組合裡,股債比大概也是8:2左右。 如果你想要建立穩健的現金流,就選AOK。AOK持有高比例的債券,不但能有效預防經濟下跌,每個月還能領取穩定的配息。 這四支ETF的殖利率大約在2%左右,而純債券ETF如BND、BNDW的殖利率在1.8~2.7%左右,不過別忘了這四支ETF在價格的增長上比BND與BNDW快得多。 最後,我打算把ETF的系列文章整理起來,做成一個個單元讓卡友學習,歡迎對ETF、美股有興趣,想要買下全世界的朋友加入 :)
愛心
107
.回應 19
共 19 則回應
推 最近在觀看你的部落格! 讓我學到很多
中央警察大學 國境警察學系移民事務組
呵呵,還不如直接買元大台灣50,每年光賺數段價差就不只10%了
如果是ALB1呢 唯一買的基金債卷型 你寫的文章很專業 但是我聽不懂哈哈哈
國立高雄餐旅大學
降息不是應該股市開漲嗎? 會大跌是因為聯準會主席在記者會說:央行降息只是 "週期中的修正行動",暗示今年稍後進一步降息,並非必然。 意思是市場以為還會繼續降息,但主席說不一定會在降了,造成市場修正。 並不是因為降息造成股市大跌吧!
B1 謝謝妳的喜歡!!!如果有哪邊可以更好的請告訴我 <3
B2 台灣50持有的都是股票,如果覺得自己的風險承受度高,也是能投資的
B3 ALB 1 是啥,沒聽過欸@@ 別擔心慢慢看會越來越懂得,就跟我的美工能力一樣
B4 個人看法是降息的確會為市場帶來更多的流動資金,刺激經濟的發展。 那為什麼美股昨天會跌呢? 因為本次美聯儲降息的原因是對未來經濟下滑的擔憂,並且在前期,美股上漲很多,已經提前把對加息的正面影響釋放了。因此,在宣布降息後美股就下跌了~
國立中央大學 化學工程與材料工程學系
B8 主要原因之一是市場原本預期進入降息循環,所以漲了一段 結果昨天宣布降息一碼,而且是鷹派降息後續不一定會持續降息 所以就蹦了
大葉大學 視覺傳達設計學系
B7
這個
B10 基本上不考慮在台灣買基金,管理費貴炸了阿...
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2019年8月3日 09:03
已經刪除的內容就像 Dcard 一樣,錯過是無法再相見的!
大葉大學 視覺傳達設計學系
B11 已投入一個😭
國立中央大學 化學工程與材料工程學系
B13 我有買聯博全高收,在基富通買的只需要購入手續費(約0.45%)跟基金內建的費用,沒有額外的信託管理費 定期定額目前含息報酬率約6%(不含息-3%) 我是覺得如果資金充裕一點可以直接開國外券商或複委託買美國的ETF,小資的話買境外基金其實OK,但是要注意一下手續費跟信託管理費的部分!!
大葉大學 視覺傳達設計學系
B14 我用richart買的
國立中央大學 化學工程與材料工程學系
B15
經理費跟保管費是基金固定收取的(固定成本) 剩下的差異就是手續費跟信託管理費,我買的手續費是1.5%再打3折 我看妳Richard 的是5%?(沒用過不確定)所以假設我們每個月都是定期定額$3000一年下來交易成本就差了3000*(5%-1.5%*0.3)*12=1638 當然還有一個差異是換匯的差異,最好的搭配應該是妳用Richard 換美金搭配基富通(或其他平台)購買基金,這樣省下很多手續費!
在銀行購買才需要收信託管理費, 手續費則看各家銀行規定 我是傾向在基金公司申購不用信託管理費, 手續費也常有優惠 像之前買NNL新興債,境外基金手續費才0.3%算很便宜
國立高雄第一科技大學 資訊管理學系
B17 這檔我也有,年化配息 高有9%,報酬不錯
親愛的,基金每年也有管理費,經理人也要吃飯的,只是台灣的經理人肚子特別大