快速瞭解金融業監管局(FINRA),如何保護投資者

2020年9月10日 11:45
什麼是FINRA? FINRA全名為Financial Industry Regulatory Authority, Inc. 中文翻為美國金融業監管局,成立於2007年7月,SEC批准了新的自我監管組織(SRO)的成立,以替代NASD,之後把NASD和紐約證券交易所的成員監管,執行和仲裁功能合併為金融業監管局(FINRA),非官方組織。 關於FINRA 每個投資者都必須有基本保護。 出售證券產品的人必須經過測驗、合格、許可。 證券產品的廣到都必須是真實,不會誤導投資者。 賣給投資者任何證券產品都適合投資者的需求,投資者購買前會收到有關投資產品的完整內容。 FINRA有國會授權,通過經紀交易行業公平、誠實的運作保護美國投資者。FINRA監督著全國624,000多名經紀人,並分析數十億的每天的市場事件。 使用創新的AI和機器學習技術密切關注市場,並為投資者,監管機構,政策制定者提供必要的支持。 FINRA的功能 1.教導投資者學習投資。 2.監管經紀交易商 (Broker-dealer)、資本收購經紀人(Capital Acquisition Brokers)、基金戶(Funding Portals)。 3.規範股票,公司債券,證券期貨和期權的交易,如果不是MSRB成員,都必須是FINRA的會員。 4.解決客戶與成員公司之間或是經紀公司雇員與公司的糾紛。 5.促進市場透明度 6.制定並執行有關美國所有註冊經紀交易商和註冊經紀人的道德行為的規則,檢查公司是否遵守這些規則 影響力 在2019年所做: 對於註冊經紀人和公司的不道德行為提起了854項紀律處分。 徵收罰款$ 3950萬美金。 要求賠償受害的投資者2790萬美元。 把800多個詐騙和內幕交易案件轉交給SEC和其他機構進行訴訟和或起訴。 結論 選擇美國券商時,規模大公司、老牌公司、有上市的比較安全。 通常美國券商都會受到FINRA、SPIC監管,在兩者的監管下是非常安全的。 可以追蹤我的卡稱跟到我的網址逛逛
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共 2 則回應
我比較好奇監管etoro的機構,能夠說明一下嗎 感恩
B1 抱歉 前陣子比較忙碌,沒有開DCARD 你可以看這篇文章,因為要看etoro的帳戶在哪裡監管,才知道受誰監管。 歐洲受 CySEC 英國/歐洲受FCA 澳洲受ASIC 美國也受Finra/SIPC保護 基本上ETORO的安全性,是沒問題的,但如果不放心可以考慮其他券商或是複委託