基金投資心得分享

國立嘉義大學

最近有看到滿多剛出社會的新鮮人在問投資理財的問題來拋磚引玉一下分享這幾年買基金的經驗並分享幾支我自己持有的讓大家想要投入基金時除了可以靠機器人理財外自己也能有一些挑選基金的想法一般來說挑選基金時會先分為幾個大方向像是美股、科技類、全球型、新興市場、亞洲市場……等標的選定市場後才會從中找尋適合的基金這時候就會需要看基金的一些資產配置、績效指標、經理人團隊等這些資訊我會從FundDJ、鉅亨網、基金觀測站以及個別基金公司官網找到相信版上的其他大大都已經分享過我就不著墨在這上面今天我會先從各市場的優缺點簡單說明一下美股、科技類基金：績效好、美國市場長期來說也算穩定，一直是許多人基金配置的重點像是摩根士丹利美國增長、聯博美國成長都是常見的投資標的如果資金足夠的話可以分配30~50%的比重在這塊上面不過近幾個月美國通膨也直接影響到了投資市場如果是現在要入手的話比重不要一下子拉太高短期內波動會滿明顯的風險較高可以定期定額分批參與全球型基金：雖然上面有提到美股、科技類是重點標的但手上資金尚未足夠形成資產配置時全球型反而會更適合新手入門因為投資的區域、產業分散在各國本身已有分散風險的特性尤其是在疫情期間市場變化劇烈相對美股基金來說會更小一些貝萊德世界科技基金、摩根士丹利環球遠見這幾支推薦給大家研究看看新興市場：此市場的資產配置大多仍以中國市場為主、印度為輔在握有人口紅利的優勢下未來發展性可預期但近幾年常常受到中國政策的轉變導致基金表現波動較大這部分會是購買前需要考慮的重要因素亞洲市場：今年因為美國通膨影響下亞洲市場波動較小反而有不錯的表現尤其是日本的部分今年表現優異日股重回30000點外資也不斷加碼投資首域盈信日本、摩根日本這兩檔基金都值得花點時間研究一下以上是我近年來投資基金的心得其實市場是輪動的沒有哪個市場一定比較好、也沒有哪個市場一定表現差而是透過組合搭配達到資產配置、分散風險的效果如果你也有不錯的標的也來推坑交流一下吧！