投資 ETF 太慢，買個股又太抖？你可以兩個都要 (核心衛星投資策略)

之前有網友問說：如果同時想投資 ETF 跟個股，它們的比例要怎麼抓？我第一時間就想到核心衛星投資策略，讓你可以得到 ETF 的穩定報酬，又可以追求自己選股的高成長性 (刺激性?)。這個名稱雖然聽起來有點專業，但是它的概念非常簡單，有很多人可能沒聽過這個名詞，就已經在操作了。如果你覺得單買個股風險太高，投資大盤 ETF 又太無聊，核心衛星投資策略就是你可以考慮的選項。

--------------------------- 看字面上意思可以稍微猜到，它是其中一種資產配置方法，你可以按比例把投資標的分配在「核心」、「衛星」這兩個分類上。

核心：你的大部分資金會投入到這裡，用來追求長期穩定、低風險的資產成長。例如，0050、006208、SPY、VT 等等的大盤型 ETF。衛星：用小部分資金投入高成長性、高波動的個股、主動式基金、ETF，有機會追求比市場更高的報酬。持有時間也會相對比較短，代表設定停損、停利點非常重要。這兩者的配置比例沒有什麼特別學問，就是看你的狀況自由調整，比較常見的分配比例如下： • 心如止水，想穩穩投資 → 100% 核心 (純被動投資) • 穩健投資 + 一點成長 → 80% 核心 + 20% 衛星 • 可以再接受高一點風險 → 70% 核心 + 30% 衛星 • 穩健報酬 + 成長我都要 → 50% 核心 + 50% 衛星 • 想追求最大成長、對自己選股很有把握 → 100% 衛星 (純主動投資) 投資新手建議可以從最穩的配置 (被動投資) 開始，隨著自己經驗增加，再慢慢加大衛星投資部位。像是定期檢視你的主動選股有沒有打敗市場，就是大盤型 ETF 績效。如果時間驗證你的績效還不錯，你也可以接受更大的市場波動，就可以調整比例了~ 我自己現在的配置比重是 50% / 50%，大部分個股績效都還是有贏過市場。要是短期持有的股票表現不錯，也會選擇賣掉再投入核心資產。這種資產配置優點就是： 1. 可以同時追求投資成長性、穩定性 2. 在投資上不至於太無聊 (單純投資大盤型 ETF，有時也會太平淡) 3. 能夠視個人情況，搭配出最符合自己需求的配置這邊要提醒大家，衛星資產有可能會幫你創造高於市場的報酬，也可能會虧損，所以需要定期檢視你選的個股，判斷是否要續抱。我個人認為至少要放 50% 的資產在核心配置裡，避免在股市裡面忙來忙去，結果是一場空。 --------------------------- 最後，資產配置也有包括股票跟債券的投資比重，這塊有機會再跟各位聊到~ 歡迎跟我分享，你目前有做資產配置嗎？你目前的配置比例是多少？這是一顆堅果 🌰，我們下次見~ IG 🔍 堅果女孩理財中