小資族該買哪支ETF? 看這篇就夠了

國立臺灣科技大學

Recap

嗨各位好久不見，我是這篇文的作者雖然我現在還是很窮，但今年進步不少為什麼我會突然發這篇文？只是因為我在搭高鐵，沒事做好無聊然後有時候聽同學開始在買ETF 覺得很棒但很多新手都一直無腦追求高股息讓人搖頭這篇文篇長，但希望對新手有幫助老手的話也歡迎在下面給建議🙏 至於底下沒提到的ETF 有些是我沒研究，也有些是我不推薦反正這篇文的重點在於我「個人推薦」的幾支不然現在ETF那麼多介紹不完啦 _ 正文那首先必須先從台灣人最愛的「高股息」開始講嘛哈哈哈哈我個人是不建議資產百萬以下買太多高股息，我沒有要砲高股息，但成長性不足，長期投資（10年以上）100%輸市值型是必然的結果，小資族真的不要整天想「股息」，本小利大利不大，本金那麼少，配再多股息也是補幾天的生活費而已～不如注重在資產的成長性，好好念書工作、買市值型etf，把本金滾大再想著用股息cover生活然後不要在那邊看新聞說什麼哪支高股息近一年績效吊打0050、00XXX殖利率上看10%什麼的，那只是短期搭上某風潮（AI、航海王等等）所以高股息變飆股的亂象，如果真的長期股價超高成長+超高股息，那我還需要工作嗎？要長期投資就要注重選股邏輯之類的，而非短期績效真的要買高股息的話0056 00878 00919這幾隻成交量前幾名的買了是不會有太多問題不過我個人是推薦00713、00915，兩者都是偏向低波動+高股息的選股邏輯，我認為這會比較符合投資高股息的初衷 - 市值型ETF 接下來必須提到我們的老大哥0050，台灣前50大公司，而且etf每年都會把弱的踢掉，所以長期要輸真的很難啦⋯ 但小資族無腦買006208就好，因為兩者追蹤一樣的指數但後者內扣費用更低，0050優勢在於規模龐大，但小散戶根本不用在乎這個 1.你也沒那麼多資產可以買賣 2.006208規模夠大了這幾年00692也很紅，因為0050/006208只有前50大公司，這支涵蓋大、中、小公司，市值涵蓋範圍更完善，以往分散投資會建議0050+0051（前50大+中型100）但現在買一支00692就夠，方便許多至於要投資0050/006208或00692就看自己喜好，兩者成分股重疊度高，選一支就可以，我看好台積電，所以選006208（台積電佔比接近50%）至於00922/00923算是加入因子選股的0050/006208，這兩支也可以考慮，或許低碳因子以後是個趨勢，但不能保證它績效會比傳統的台灣50大還出色，可以多做研究再決定要不要投資，如果你做完一堆功課還是不確定該不該投資，那我建議就單純一點，好好買006208就好 00733著重在中小型成長股，簡單來說就是一支飆股ETF啦，漲跌很驚人，可以搭配大盤市值ETF，例如70% 006208，30% 00733之類的，主要持有穩定成長+部分高爆發力的組合也是很不錯，但未來的爆發力還會不會跟過去一樣強？無法保證 - 科技型ETF 台灣是科技大國，會賺錢的行業大多是科技業，我相信未來依舊是科技業在領導整個市場，如果你跟我一樣看好科技業的話可以買這種單一產業ETF，反之，你會怕太集中的話那還是乖乖買市值型就好 0052是從台灣50大、中型100指數挑出科技公司，台積電佔快60%，看好台積電但不敢只買台積電的話可以考慮這支，長期來說我相信報酬率會比0050好，但相對的，高報酬勢必要忍受高一點的波動 00935這支我是蠻喜歡的，它的選股邏輯涵蓋很多因子，有興趣可以上網深入了解，簡單來說就是選注重創新、研發的科技公司，長期投資來說努力研發其他人沒有的技術才能保持競爭力，不然打價格戰也打不贏對岸，而且有單一持股上限30%，不用怕太集中一間公司 - 海外股票型ETF 我知道有好幾支海外ETF，但為什麼我只推00757，是因為我認為一般的海外ETF直接複委託去買就好，而這支有它的獨特性 00757追蹤FANG+指數，如果不知道faang是什麼，就是facebook,apple,amazon,netflix,google⋯ 很特別的是一般ETF成分股約30～50檔，而這支只有10檔，就是10間頂尖美國科技公司現在人人都拿iPhone（就算安卓系統也是google嘛）、滑臉書哀居、回家看Netflix、用Nvidia的顯卡跟朋友打電腦⋯ 這10間公司幾乎都做到「壟斷市場」了，績效也是非常可觀，也因此我很看好這支ETF，而集中在10支成分股有好有壞，股價成長性非常高，但高成長帶來的是高波動，十分推薦小資族投資這支，因為資產小可以多考慮波動高的ETF，你都沒多少錢了是有多怕風險 - 問，就是正二槓桿ETF一直都是高爭議性的產品，大多人主張這類型產品不能長期持有，但我只能說槓桿是雙面刃，想要高報酬勢必要有更高的風險應對能力，也因此我不會推薦任何「沒深入了解槓桿的人」買這類型產品 00631L/00675L算是比較熱門的槓桿ETF，差異在前者是台指期+部分0050期貨，後者100%台指期雖然後者有更低的內扣費用、100%台指期有機會創造更高報酬，但我個人是持有00631L，單純只是因為他是台灣規模最大的槓桿ETF，幾乎不用擔心賣不出去或下市的問題至於槓桿的優缺可以多上網爬文或買大仁哥的書《槓桿ETF投資法》，裡面優缺點都寫很完善，這議題太複雜，這邊不多探討這篇會提到槓桿主要是因為我個人有持有，加上我覺得有深入研究的話它對小資族是很好的工具，但想要兩倍或以上的報酬也要有足夠的認知去知道下跌時你帳面虧損也會很可怕，有興趣的話可以做研究多了解 - 感謝有耐心看完的各位，希望看完目標會放更長遠，不會再糾結你那一年領幾百、幾千元的股息了，不是說高股息不好，但本金太少不要太迷戀股息⋯那點錢我買高鐵票還不夠勒距離上一篇文章也四個多月了，現在資產大約20萬，等再多一點點再來寫個心得或美股ETF分享吧～