#三年定期定額存股經驗分享

中國文化大學
2021年初開始存股,當時高股息ETF已經很流行了 周遭的同學都在買0056/00713/00878...等等 我自己是做了一段時間的功課,參考許多理財書籍 發現完全投入高股息ETF,會有一些盲點,像是: 1.缺少複利效果,長期表現不如市值型 2.高股息股,常常也是成長動能較低的企業 3.配息資金容易被沒計畫的花費掉 但高股息ETF穩定配息,股價也穩定,帶來穩定的現金流 確實是很適合做為資產的核心部分 後來參考國外很常用的核心衛星投資策略(Core-Satellite Investing) 存股計畫決定以高股息ETF為核心,然後用配息資金,再投入高成長的科技標的 有穩定的配息現金流,也不會承受很高的波動風險 長期下來,讓整體資產在穩定與成長之間取得平衡 最後經過多方比較,決定核心買台股高股息的00878,搭配美股科技龍頭00757 來組成核心+衛星,然後規劃了長期投資計畫如下: 投資計畫1:初始第一筆是先投入20萬元,買15萬元的00878、5萬元的00757,身上只留個5萬左右,以備不時之需 投資計畫2:每月定期扣款5千元買00878 投資計畫3:用每季00878收到的股息買00757 投資計畫4:00757由於股價波動較大,採不定期加碼,若股價跌到月線以下,或是單日下跌超過2%,就額外加碼,每次2千元~5千元不等 計畫4是2022年中開始加碼比較多,因為00757幾乎整年都在跌 ,最近一次加碼是2024/4/25,當日跌了3.5%左右 結算到5月為止,開始投資至今也差不多三年了 目前的績效及累積資產如下: 00878的報酬率33% ,累積資產44萬 00757 的報酬率56%,累積資產17萬 雖然這樣的投資成效,跟高手比起來,沒啥太了不起 但個人仍覺得相當滿意,穩定朝向第一桶金邁進 常常在板上參考大家分享的經驗,也本於回饋想法,供大家參考自己的投資經驗
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