【分享】發財沒有捷徑，但資產配置有｜iPhone 捷徑 × Numbers 資產工具
想做資產配置，但每次更新持股都超麻煩，部分股票拿去質押，集保存摺有看不到完整股票資產，
不是要手動算比重，就是用的 App 免費版限制一堆？
後來我就想說乾脆自己動手做做看，
試著結合 iPhone 捷徑 + Numbers 表格，做出一套可以自動更新持股比例、計算偏離、提示再平衡建議的工具。
連槓桿 ETF／現金再平衡這種比較進階的需求也一併處理進去了。
這份資產配置工具能幹嘛？
✅ 自動更新持股資訊
透過捷徑輸入股票代碼與股數（支援台股與美股）後，會自動：
• 擷取即時股價與名稱
• 判斷是台股還是美股
• 寫入記錄表
• 儀表板即時更新總市值、持股比重
✅ 提示再平衡建議
你可以設定目標佔比與容忍值（如 ±10%），
當某個標的偏離太多，就會自動提示你應該加碼還是減碼。
✅ 支援槓桿ETF／現金再平衡邏輯
我還額外做了一張專門的「槓桿區」，讓你先平衡槓桿，再來考慮總配置，
不會被整體佔比誤導而錯賣槓桿部位。
適合哪些人？
• 喜歡用 ETF 長期配置的人（VT、VTI、006208、0056、00675L）
• 用槓桿工具放大資金部位的人
• 存股族、利用定期定額投資
• 股票質押，集保存摺沒有完整資產訊息
• 想用手機＋表格自己掌握資產分布，不靠第三方 App
• 需要低技術門檻、可持續使用的資產追蹤工具的人
工具內容包含
• Numbers 表格（資產配置儀表板＋記錄表）
• iPhone 捷徑（自動抓報價、寫入記錄表）
• Notion 使用說明書（完整步驟與公式說明）
• 槓桿ETF／現金再平衡模組
如何開始使用？
1. 下載資源包（Google Drive）
2. 打開 Notion 教學頁，一步步跟著設定即可
3. 捷徑首次使用請記得自行綁定你的 Numbers 表格
開啟捷徑，輸入股票代號
