最近在版上（Dcard）或者是國外的論壇，越來越常看到 Prop Firm 相關的討論。身為一個不想拿自己辛苦存的積蓄去市場當韭菜，後來轉戰 Prop Firm 的過來人，想說來寫一篇比較完整的介紹跟心得，順便幫大家避雷。 如果你聽過但還沒真的去考過 Propfirm ，這篇應該能給你一點方向。 🤔 什麼是 Prop Firm (自營交易商)？ 簡單說，就是「你出技術，公司出錢」。 你需要先付一筆報名費（通常幾十到幾百美金不等）參加他們的「考核（Evaluation）」。如果你在遵守規則的情況下達到了獲利目標，他們就會給你一個 Funded Account（真倉或模擬真倉），之後你賺的錢可以跟公司拆帳（通常是 80%~90% 歸你）。 這對小資族最大的吸引力在於：用小錢換大資金的槓桿。你不用拿自己的幾萬美金去冒險，頂多損失報名費。 ⚠️ 天下沒有白吃的午餐：常見陷阱 雖然聽起來很美好，但魔鬼藏在細節裡。很多 Prop Firm 其實是賺報名費維生的（因為 90% 的人考不過）。以下是幾個最大的坑： 1.最大虧損 (Max Drawdown)： 這是最容易掛掉的地方。很多公司的 Drawdown 是「Trailing（追蹤回撤）」。 例子： 你賺了 2000 鎂，你的止損線也跟著往上移 2000 鎂。如果你後來回吐獲利就算你還沒虧本，帳號也可能因為碰到移動止損線而違規。 追蹤回撤已經算是很常見的規則了，尤其是在期貨型PF，一些CFD型PF也開始跟進，這是PF篩選交易者的方式之一，他們會希望合作的交易者使用穩定的策略而非單次賭博，因此透過限制回吐的方式來執行。解決方式不難，縮小部位就好，如果你的策略夠穩定，追蹤回撤不是問題。 2.新聞交易限制： 有些公司規定重大數據發布（如 CPI, NFP）前後幾分鐘不能開單，甚至不能持倉，違規直接取消資格。 這個就看各家公司，規則本身不是問題，如果能寫的很明確的沒有模糊空間的，就是好公司指標之一，另外也是有PF(例如tradeify、lucid)就完全不限制新聞交易，購買前可以想好自己想要什麼模式。 3.一致性規則 (Consistency Rule)： 很多公司規定單日獲利不能超過總獲利的 30%~40%，強迫你要穩定輸出。不能一天賭博大賺就通關。 以期貨型來說，通常要就是考試階段有一致性，需要考比較久，但是出金階段就沒有，能夠照自己節奏走(例如takeprofittrader)；有些則是考試階段沒有一致性，能一天通關，但是出金階段有需要慢慢賺(例如tradeify的growth或直接帳號) 🏆 目前主流的 Prop Firm 比較 市面上公司超多，我自己稍微歸類一下目前大家比較推的（可以再到我的網站看整理，或自己 DYOR）： 1. 期貨類 (Futures) - 適合打那斯達克 (NQ)、黃金 (GC) 的人 Lucid: 我最推薦給新手 Flex 模式，考試最少2天，一致性50%，但出金階段就沒有任何一致性，每5個獲利日可以出金，規則透明，是目前台灣最多人討論的PF之一。 Tradeify：目前新出的SELECT模式考試 40% 一致性，通關後可以選擇每天出金或五個獲利日出金沒有一致性限制(單次出金上限不同)。如果不想考試，也有直接帳號可以選擇(比較貴但直接開始累積獲利，有一致性規則) Apex: 很特殊的存在，常態是 1 折優惠才值的買，但有啟動費成本仍然比上面兩加高，且出金規則比較繁瑣一點，有50%一致性和緩衝區等，不過最大的優勢是能複製20帳號一起交易(其他家大多5個)，適合喜歡多帳號操作一次大額出金的暴力型玩家。 2. 外匯/CFD類 - 適合打外匯、加密貨幣的人 SiegPath: 目前支援中文的PF業界標竿，客服好、介面好，優點是通關退考試費、第一次出金不用等出金週期，沒什麼太奇怪的隱藏條款，出金很乾脆。 FundedNext: 近期開始中文圈比較多人使用，另外也有期貨版本，因為價格便宜且規則寬鬆(靜態回撤、目標低)，適合新手練手感。 💡 給想入坑小白的建議 不要急著買帳號！ 期貨型先去tradovate/tradingview開模擬倉練手，cfd型則是官網都有試用帳號。如果你在免費的模擬倉都賺不到錢，去買 Prop Firm 的考試也只是送錢給老外花而已。 看完我官網的文章有概念選擇一家喜歡的後，再試著到PF官網看清楚規則 (FAQ/Help Center) 不要只看首頁寫的考試條件，要去翻他們的 Rules。特別是 Daily Loss Limit（日虧損限制）和 Payout Policy（出金政策）。 心態管理 Prop Firm 是考驗紀律的地方。很多人為了趕快通關，下重倉賭博，結果兩天就爆倉。把這當成一份工作，而不是賭場。 💬 總結 Prop Firm 是一個很好的工具，可以讓你用低成本去驗證策略並獲取資金，但它絕對不是讓你一夜致富的捷徑。 版上有沒有其他大神也通過考核在領 Payout 的？或是踩過什麼雷的？歡迎在下面留言交流一下，讓大家少走點冤枉路！🙏 #投資 #理財 #期貨 #外匯 #美股 #PropFirm #Tradeify #SeigPath #交易心得 全職奶爸官網(各家PF整理)

全職奶爸DC(PF使用討論)