證照心得 致想進金融業的你
修課心得 致金融系的大家 - Dcard上面是課程心得
想說在第一校版po
不如在這裡幫助更多人吧！
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修課完該來考考證照了。
這是很多人考照的證照心得。
給所有金融系&想往金融業的你/妳。
金融業 我們大概先分為 銀行/保險/證券
三大類有不同要考的證照
這次幫大家整理考試資格和考試科目
首先 在大一下的時候
會有必修要考第一張
---「金融市場常識與職業道德」---
這張是金融業最基本的證照
沒有這張其他張都不能考
但是這張有五年的有效期限。
所以建議趁五年就把所有要考的證照考完。
難度：
題庫背一背 沒什麼難度。
接下來我將從各個行業下去講
不同行業所必須的證照
還有其進階證照
*****銀行篇*****
目前而言銀行最必須的證照有四張
---「信託業務人員測驗」---
考科：
1.信託實務
2.信託法規
合格兩科皆不得低於70分
信託法規的話
大二下或大三上的金融法會有教到。
但這張是進銀行最基本證照。
實習面試時有這張，錄取率倍增。
難度：
並不難考，但是要花一點時間去背就是了。
---「人身保險業務員」---
考科：
1.保險實務
2.保險法規
合格： 兩科皆不得低於70分
保險實務和保險法規會在大二下
有保險學的課程，
可以一邊上課一邊準備的考試。
這張還有個必要條件是，
必須年滿20歲才能報考哦。
不要懷疑，銀行也需要保險證照。
現在很多理專也必須去銷售保單和基金。
所以這張必須要有。
難度
把題庫背熟，基本上80分不是問題。
另外 校園會有校園報考，不然的話就透過保險公司去報名，又或者直接從保發中心報名
---「投信投顧業務員」---
考科：
1.投信投顧相關法規
2.證券交易相關法規與實務
3.證券投資與財務分析
三科合計不得低於210分
第1科不得低於70分
第2.3科合計不得低於140分
任一科不低於50分。
這張是銷售基金所需要的證照。
所以通常是需要擁有的證照之一。
如果說要考這張 可以把高業先考下來。
就只需要考第1科，少考兩科哦。
這張報名條件要以下其中
1.初業證照
2.高業證照
3.專科畢業
4.投資型保險業務員
難度：
這是難度高一點點的證照，
真的要下點心力去讀囉。
---「產物保險業務員」---
產險跟壽險一樣，
必須滿20歲才能報名。
考科：
1.產險法規
2.產險實務
兩科合計140分以上
單科不低於60分
難度：有題庫但是比較難讀一點
要考建議先從人壽先考 再考產險。
以上是銀行最最基本的證照四張。
當然
還有
---「投資型保單」---
投資型保單必須考過人壽證照才能考。
而且必須登錄保險公司才能考
考科：
1.投資型保險商品概要
金融體系概要
2.投資學概要
債券與證券之評價分析
投資組合管理
兩科合計140分
單科不得低於60分
金融體系跟投資學概要
可在修完 投資銀行和財務管理以後
再來考這張，會輕鬆蠻多的。
更輕鬆的方式，考過這張
更簡單的方式是
先考一張初業的證照。
就只需要考第一科了。
難度：
都還沒修過財管跟投銀的話
可能會有一點難讀
---「外幣型保單」---
我自己沒考過，但是對於理專而言
有這張也是加分。
考科：
1.外幣收付非投資型保險商品
70分以上及格
難度：
聽說也有題庫可以讀，
所以難度應該不會太難考。
---「初階外匯人員專業測驗」---
考科：
1.國外匯兌業務
2.進出口外匯業務
兩科皆70就過關
考古題能做就稍微做，
但是比例不一定很高。
如果不是國貿科系的話，
要去了解要比較久的時間哦。
另外還有結構型商品，
還有高業
還有進階外匯
還有期貨業務人員（有時效）
在校時 我認為最好的考取方式為
金融道德-人壽、產險、初業-高業-信託-投信投顧-外匯-投資型保單
因為有了高業 信託和投信投顧的考科
都可以少準備，
而且投信投顧必須要先考到初業，
所以不如考到高業然後讓投信投顧少考幾科
***證券篇***
---「證券業務人員」---
簡稱初業囉。
考科：
1.證券交易相關法規與實務
2.證券投資與財務分析
兩科合計140分以上，單科50分以上。
考筆試就看看題庫
考電腦就是會有別的題目。
我建議在修過財管跟投資銀行以後，
考這科會簡單一點。
---「證券商高級營業員」---
通稱高業
考科
1.投資學
2.財務分析
3.證券交易相關法規與實務
3科合計210分 每科不得低於50分。
難度：
這張我覺得比較難考
難度真的比較高一點
要多花蠻多時間準備的。
可是考過這張，很多考試可以少考幾科。
例如
信託 投信投顧 投資型保單都可以只考法規
---「期貨商營業員」---
證券裡的期貨市場這塊。
如果你想走的不是股票，
那記得這張證照是必須的。
考科：
1.期貨交易法規
2.期貨交易理論與實務
兩科合計140分通過，
單科不得低於60分。
難度：
這張難度也是有一點難，
準備時間也大概要拉一個月會最穩。
可是這張有個重點，
他時效只有五年，
所以能夠晚點考就晚點考。
期貨公司私心推元大。
---「投信投顧業務員」---
這個在剛剛上面已經提過，就不在多提。
至於證券業的關於分析師的證照。
我個人是認為進去行業以後，
真的需要再去考就好。
***保險業***
---「人身保險業務員」---
考科：
1.保險實務
2.保險法規
合格： 兩科皆不得低於70分
保險實務和保險法規會在大二下
有保險學的課程，
可以一邊上課一邊準備的考試。
這張還有個必要條件是，
必須年滿20歲才能報考哦。
---「外幣型保單」---
必須要有這張證照才能銷售
外幣計價的保單。
不論是外幣型的投資型商品
還是外幣型的傳統商品。
都必須要有這張。
考科：
1.外幣收付非投資型保險商品
70分以上及格
難度：
聽說也有題庫可以讀，
所以難度應該不會太難考。
---「投資型保單」---
投資型保單必須考過人壽證照才能考。
而且必須登錄保險公司才能考
考科：
1.投資型保險商品概要
金融體系概要
2.投資學概要
債券與證券之評價分析
投資組合管理
兩科合計140分
單科不得低於60分
金融體系跟投資學概要
可在修完 投資銀行和財務管理以後
再來考這張，會輕鬆蠻多的。
更輕鬆的方式，考過這張
更簡單的方式是
先考一張初業的證照。
就只需要考第一科了。
難度：
都還沒修過財管跟投銀的話
可能會有一點難讀
有以上三張
在人壽方面保險的銷售應該都不是問題了。
而當然還有產險。
---「產物保險業務員」---
產險跟壽險一樣，
必須滿20歲才能報名。
考科：
1.產險法規
2.產險實務
兩科合計140分以上
單科不低於60分
難度：有題庫但是比較難讀一點
要考建議先從人壽先考 再考產險。
---「保險經紀人」---
考科：
人身
保險法規概要
保險學概要
人身風險管理概要
人身保險行銷概要
財產
保險法規概要
保險學概要
財產風險管理概要
財產保險行銷概要
難度
我老實講
我沒考過無法說難度是多難。
當然保險業還有像是
精算師
個人風險管理師
企業風險管理師
但如果只是入門證照
以上幾張拿到就可以銷售幾乎全部了。
這是以上我自己的證照心得分享
有什麼錯的在跟我說一聲囉。
by老人
