兩年，我考到的10張金融證照(持續更新)
簡單記錄一下我的證照之路，從大四到畢業後1年，這兩年也累積了10張。
我最主要的目標是考取【CFP 國際高級認證理財規劃顧問】，這算是理財界的最高認證，學習的內容包含保險規劃、投資規劃、稅務規劃、退休規劃、遺產規劃，簡單來說就是規劃了人一生的風險與報酬，讓每一塊錢都發揮到最大的效用，希望我能幫助身邊的人都盡早退休、財務自由。
▼金融市場與職業道德
難易度：0
考試科目：一科，金融市場常識(50%)+金融市場從業人員職業道德(50%)
考試分數：92 分
準備時間：前一晚看題庫
參考書籍：證基會題庫取證時間：109年 10月 21 日
心得：金融業必考，也是最簡單的證照，考的就是常識跟良知，如果是善良的人，選正確答案就很好過；不善良的呢？更好過，選那些你嫌棄的答案就對了。
▼期貨商業務員
難易度：⭐⭐
考試科目：期貨交易法規(50題)+期貨交易理論與實務(50題)
考試分數：168分(法規 74 分 + 理論與實務 94 分)
準備時間：前三天看老莫
參考書籍：【老莫期貨】期貨商業務員白話講義
取證時間：109年 10月 29 日
心得：曾經接觸過期貨的我，就想考考看，因為自己有做過交易，所以實務上的規則蠻上手，只差補足法規的部分，老莫上的觀念跟練習題就夠了，不用再刷考古題。
▼證券商業務人員(普業、初業)
難易度：⭐⭐
考試科目：證券交易相關法規與實務(50題)+證券投資與財務分析(50題)
考試分數：148分(法規與實務 78 分 + 投資與財務分析 70 分)
準備時間：直接看高業1週，順便考初業
推薦書籍：【老莫初業】證券商業務員白話講義
取證時間：109年 11月 5 日
心得：一開始只想考高業，但因為大學還沒畢業，所以必須先考初業。我只買了老莫的高業來看，內容算蠻多的，約準備一個禮拜後直接考初業，結果跟我想得不太一樣，初業和高業還是有點落差，建議如果你沒有金融背景最好是唸初業的書比較好，因為高業和初業的考古題不太一樣，看初業的書應該能命中比較多題。
▼證券商高級業務員(高業)
難易度：⭐⭐⭐
考試科目：投資學、財務分析、證券交易相關法規與實務
考試分數：254分(投資學 94 分 + 財務分析 76 分 + 法規與實務 84 分)
準備時間：1週全看老莫
參考書籍：【老莫高業】證券商高級業務員白話講義
取證時間：110年 1月 14 日
心得：這張算是難一點的證照，一次準備三科，有投資、會計、法規，我自己投資的基礎比較扎實，所以準備過程沒什麼問題，但會計與法規的部分對我自己來說比較像硬記，在準備的過程中就是盡量練習書中的題目（書中已包含考古題），正式考試時會看見很多寫過的題目，所以熟讀書中觀念跟題目應該就足夠，確保自己不要某一科不及格就好。
▼投信投顧業務員
難易度：⭐
考試科目：投信投顧相關法規（含自律規範）、證券投資與財務分析、證券交易法規與實務。
考試分數：96分
準備時間：3天看老莫
參考書籍：【老莫投信投顧法規（含自律規範）】投信投顧業務員-投信投顧法規乙科白話講義
取證時間：110年 3月 28 日
心得：如果已取得高業，只需加考一科「投信投顧相關法規」，通過後可直接取得證照，也不需換證！
推薦先考取高業再來考這張！因為我已經考過高業，只需要再補一科，準備內容不多也挺好考的。
▼理財規劃人員 (可抵免CFP 模組一)
難易度：⭐⭐
考試科目：理財工具(50題) + 理財規劃實務(50題)
考試分數：164 分(工具 80 分 + 規劃實務 84 分)
準備時間：2天刷考古題
參考書籍：研訓院考古題
取證時間：110年 4月 27 日
心得：這張算是比較基礎的證照，是為了抵免CFP模組1證照考的，因為前面已經準備過很多證照，所以只有刷4年的考古題，會發現很多重複的題目，穩穩過。如果只想挑幾張考過後再來準備這張，建議先去考高業、投信投顧業務員！
▼RFA退休理財規劃顧問 (培訓課程可抵免CFP 模組三)
難易度：⭐⭐⭐⭐
考試科目：單選測驗（70%）+個案分析（30%）
考試分數：合格(無公布分數)
準備時間：40小時培訓課程+考前3天熬夜準備
參考書籍：政大金融科技中心提供的【資產管理暨退休理財培訓】
取證時間：110年 5月 24 日
心得：這是近幾年的新證照，考照前需上過40小時培訓課程，也是我第一次需要上課的證照，在課堂中學到蠻多，也正視了退休的議題，可以了解更多退休金如何計算與補足缺口，課程算是非常有用，不過考試合格標準未公開，較難知道證照的信服力。
▼AFP綜合科目通過
難易度：⭐⭐⭐⭐
考試門檻：需要通過CFP 模組三+其他2個模組(我選擇M3 上退休課程、M4 投信投顧證照抵免、M5 上稅務課程)
考試科目：綜合科目測驗180題
考試分數：合格(據說對90題合格)，PR值：M1基礎理財規劃 50、M2風險管理與保險規劃 29、M3員工福利及退休金規劃 73、M4投資規劃 89、M5租稅與財產移轉規劃 56。
準備時間：40小時稅務時培訓課程、裸考
參考書籍：台灣金融研訓院課程【第五科-租稅與財產移轉規劃】
取證時間：110年 12月 29 日
心得：這張是出社會後第一張證照，雖然我知道不是很好考，但工作壓力太大實在是沒時間準備，考前完全沒有準備。當天考試會發現過去的稅務與退休課程派上用場，再加上自己有投資這個強項，算是勉強通過，建議有興趣往財務規劃師發展的可以盡早修習相關課程，到時候考試才不會缺東缺西。
▼財產保險業務員 (可部分抵免CFP 模組二)
難易度：⭐
考試科目：保險實務 + 保險法規
考試分數：實務 76 分 + 法規 88 分
準備時間：3天刷題庫
參考書籍：【JY價值筆記】財產保險業務員(產險題庫)
取證時間：111年 1月 19日
心得：為了抵免模組二的保險才選擇考產險業務員，基本上參考JY整理的筆記就很夠用，考試前也沒有完全唸完，只把較重要的理論、法規、車險、火險看過，就順利通過考試。
▼CFP綜合科目通過
難易度：⭐⭐⭐⭐
考試門檻：需要通過CFP 模組一到六
考試科目：全方位理財規劃科目測驗120題(共4個個案題組)
考試分數：合格(據說對60題合格)。
準備時間：40小時M6全方位理財規劃課程、考前準備1週
參考書籍：台灣金融研訓院課程【第六科--全方位理財規劃】
取證時間：111年 5月 11 日
心得：這是財務規劃的最終證照，這次有比較認真準備，上課非常認真XD，大概有一半的考題上課會提到，另一半就是比較活的考題，如果你有一直在接觸理財知識，包含稅務、保險、投資、退休、遺產規劃，有在思考這些問題的話，其實不會太難過。考試內容都以一個個案30題為主，包含了一整個家庭一生的風險與報酬來設計問題，所以會更知道如何幫助一個家庭中的每一個人完成財務上的需求，讓他們不用再操煩錢的問題。但我認為更重要的不是當下的考試，而是在過程中上了100多個小時的培訓課程，內容都是有豐富實務經驗的講師分享實際上會遇到的問題，像是遺產分配問題、要保人被保人受益人問題等，這些學會了真的能好好省下幾百萬，甚至上千萬的資產，真正能幫助一般人少為錢煩惱幾十年。
這篇文章並沒有詳述證照準備秘訣，只是我個人的考照心路歷程，沒有太多教學性質，如果你想了解每張證照準備方式、證照考照順序、每張證照如何應用等知識，可以直接在下方留言，我會再特別發文解答你的問題。
也提供我個人背景供參：
1.政大統計系(商學院)
2.當時股票操作經驗約1年
3.強項是投資學
4.有學過初會，但當時考試幾乎忘光
5.法規蠻爛的，都是考前記相關法條和數字
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