#分享 股市新手也能理解的股票型ETF入門介紹(以0050為例)

4月28日 20:31
相信有在接觸投資理財的同學們一定都聽過0050、0056等ETF 不過ETF到底是什麼? 跟傳統的股票比起來又有什麼差異呢?
ETF (Exchange Traded Funds) 中文為「指數股票型基金」 就如我們一般認知上的基金功能一樣 ETF就是一種會追蹤不同的指數 再將資金重新分配而買入更多不同投資商品的基金 股票型ETF通常會追蹤上市公司、加權指數 債券型ETF通常會追蹤債券指數表現 簡單來說 ETF提供一種類似專業資產經理人的功能 但又不需要真的去找花大錢找投顧來代操 舉我們最常聽到的元大50 aka 0050為例子 0050是一檔追蹤台灣前50大的公司的ETF 當我們買入0050後 投信公司會將我們的資金重分配而買入其組成成分的個股 像是台積電、聯發科等 換句話說我們持有0050等同於持有台灣頂尖公司的股票
(0050成分股比重) 相較於傳統基金 ETF的特色在於他可以在股市中買賣 簡單來說他其實就是一種股票 會漲跌、可以信用交易(融資融券)、有賺錢的話也會配息 也可以當沖喔喔喔🙃 交易時間也會落在台股有開盤之時 同樣的 ETF也可能會發生虧損、下市等現象讓投資人血本無歸 既然如此 為何我們不買股票就好 而要選擇ETF作為投資標的呢
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正所謂雞蛋不要放在同一個籃子中 一般來說ETF因為將資金重新分配 也就大幅度的投資分散風險 舉例來說 身為0050成分股的「聯詠」今天爆出大利空導致跌停 對於整個0050股價來說可能連1%的影響都不到 但如果我是持有聯詠投資人就會虧成智障 此外 ETF的交易成本也比較低廉 因為易於管理、幾乎不用研究就可以做有效的投資加上交易操作方便 也使得ETF成為許多投資人存股的首選 但ETF其實也存在不少問題 以前面0050聯詠的例子來說 如果這檔股票大漲 0050的價格也不會有太大的變動 ETF因為同時追蹤大量公司 也很常會把當下比較疲弱的公司放在組合內 像是最近台積電、電子類股相當弱勢 0050的價格就下跌了不少 而有「拖累績效」的問題 其他如匯率(海外ETF)、追蹤誤差也會是投資需要考慮跟面對的風險問題 最後我講一點我對於0050等ETF的看法 許多投資人入手0050無非是因為簡單、看似穩賺不賠 加上近幾年台股大熱 出現許多投資ETF的少年股神用幾百萬在短短幾年內翻出千萬資產 我同意以0050為例的ETF很適合股市新手或想追求長期穩定成長的股民入手 但真的不像很多YT網紅或投顧說的穩賺不賠 0050投資報酬主要會以股息跟價差為主 而其年化報酬率約8-10% 也就是若我「定期定額」投資0050 平均每年都可以有將近10%的收益 因為經濟局勢整體走勢還是向上發展的 長期來說0050還是會向上攀升 但經濟發展中勢必是會有景氣波動 若投資者想要短線(如3~5年)操作買賣的話 很有可能會賠錢收場 近幾年因為台股大熱的關係 0050的價格也從兩年多前的70元成長至將近兩倍的價格 這也是為何好像有人可以靠投資ETF在短期內致富 但這跟ETF或0050幾乎沒關係 單純是因為去年景氣非常好而導致台股指數大幅上漲 說真的 你在兩年前買幾乎任何一檔股票放到去年股市高點應該都有2~3倍的收益😂 (HTC沒有 不要問了) 提醒大家 ETF也是一種投資工作 投資勢必就伴隨著風險 大家務必要評估自己的能力再去做對自己而言最有效的投資喔
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國立臺灣大學
這筆者講的淺顯易懂 豪猛
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輔仁大學 音樂學系
請問 0056會比0050好嗎
B2 兩者定位不同0056追求的是穩定配息(波動較小),0050是看好台灣穩定成長(波動較大)。
嘉南藥理大學
0050適合年輕人 0056適合給退休族區以及現金流
這篇講得很好,不過我也是因為ETF漲幅小但又不想承擔過大風險所以選擇公營金融股 這篇對小白超重要,看完再決定怎麼下 每個人都有適合自己的方法
匿名
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國立臺北大學
感謝分享~
德明財經科技大學
感謝分享!這篇真的很淺顯易懂