#分享 剛出社會存股1年,10隻ETF心得分享

逢甲大學
我是剛出社會的存股小白,主要的投資標的是息ETF,希望有穩定的被動收入,這一年邊投資邊研究的過程中,挑選了10隻做比較與分析,有了一些心得想跟大家一起討論,考量因素包含: 1. 波動穩定度 2. 穩定配息 3. 換檔邏輯 4. 年報酬率 如果和我一樣同為保守派存股投資人的話,不妨看看:
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0056 元大高股息 換檔邏輯是從市值前150檔做篩選,選取未來一年預測現金股利率最高的50家公司作為成分股,一年報酬率37.99%,目前資訊科技股佔比73.94%。 而且看起來放長期不太划算,3年報酬率比放1年還低😳 雖然目前手上還有幾張,但我的顧慮是曾經在2008和2010年未發放股利,且多數時間為溢價的狀態。
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00713 元大台灣高息低波 換檔邏輯不是完全複製法,可能因經理人的考量去調整成分股比例,目前是一樣是以資訊科技股為大宗,一年報酬率26.76%。 近3個月的報酬也有+3.5%的好成績,不確定是否為經理人的人為因素,造成這次大部分高股息跌的狀態下,依舊繳出正報酬,再來是00713股價較其他來的高,對小資來說微小負擔,和00878與00915相比是2倍價格。
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00878 國泰永續高股息 近期換檔熱議的00878,新增了聯電、世界先進、統一,仍保留AI股,主要的選股邏輯是看過去3年殖利率,在配息的表現上也很穩定,一年報酬率只有24.91%。 另外是從2020上市開始股價為15元到現在才20元,漲幅微低呀!是抗漲型ETF金融股佔比22%,今年金融股表現不好拖績效之外,當股市再往上時,也會因為金融股股價波動小賺不到價差。
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00900 富邦特選高股息30 00900今年換了3次檔,且幅度沒有上限,近一次的換檔甚至30檔裡換了新的27檔🧐,主要成分股也是電子+金融,一年報酬率21.42%。 從換檔的大幅度波動來說,在我個人的選股邏輯上是不考慮,且內扣費用好高,我這種小資而言根本划不來;另外因為選股邏輯,00900能否順利填息也是投資者必須考量的點。
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00915 凱基優選高股息30 00915 定期定額1.2萬,逢低有加買,目前已買10張的高股息ETF,今年配息有到1萬多,等於有一個月的ETF是009915賺錢幫我買入,選股邏輯會剔除ROA/ROE低於25%,挑選四季營業利益大於0,且會參考過去、現在、未來的股利率,相較於其他ETF較為穩定。 交叉比對後發現,成分股和其他ETF不太一樣,這樣篩選機制似乎真的會發現潛在優質股,才剛成立一年多的時間,一年報酬率高達43.25%,打敗大盤指數。
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00919 群益台灣精選高息 00919的一年報酬率有來到30.22%,成分股主要以電子半導體+航運股,在選股邏輯上,我認為還存有航運股,讓人匪夷所思,高波動的可能性極高,不太適合像我這種存股族。
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00929 復華台灣科技優息 00929目前才成立不到200天,先不談它的一年報酬率,它的特色在於一年配息12次,每個月都能拿到股利,適合想要每個月都有投資收益的人。 但因為00929為100%的電子科技ETF,且為了優息策略,一年只換檔一次,這樣來看容易高波動,風險較高,因此也不在我的選股名單內。
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00907 永豐優息存股 00907一年報酬率僅有0.63%,採雙月配息,也就是一年配6次,在2023年表現優異,年殖利率有來到5.51%,成分股以金融保險業為大宗,佔整體約四成。 雖然因多為金融股而波動低,但一年報酬率目前看起來偏低,畢竟是金融股+傳產為居多。
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00701 國泰股利精選30 00701主要的成分股和上一隻00907一樣以金融保險業為多,甚至佔了整體的六成,其一年配息2次,一年報酬率17.75%;若手上主要為電子科技的ETF可以考慮做投資地圖分配,此外,因00701持股集中,也需要注意自己的資產分配方式。
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00730 富邦台灣優質高息 00730成分股是以電子類,其次橡膠工業為主,一年報酬率在16.75%,但需注意00730一年僅配息1次。 雖然00730配息穩定,殖利率使用在4~6%,但因報酬率不高,恐有賺股利賠價差的可能性。
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以上就是我一年投資觀察下來的結果,以目前熱度最高的0056、00878和00929來看,00915的報酬率較高、股息也完全不輸,也能在20~50天內填息,是9字頭新ETF裡的黑馬,但卻很少看到人討論00915,不知道有沒有也看好00915的大大們XD (純分享理性討論,勿戰!)
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