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#分享 全民瘋ETF,ETF重點大解析!!!!!

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ETF近年來成為投資人的心頭肉,也常常有人在說買ETF就是無腦投資就對了,但其實我認為在購買任何標的前都需要詳閱公開說明書😂,也就是說一定要知道你投資的標的是什麼,由什麼組成,又有什麼需有注意的地方,絕對不要盲目投資連自己買什麼都不知道喔。 ETF中文直譯為指數股票型基金,意思就是追蹤特定指數像股票一樣買賣的基金,也有人稱為被動型基金;一般傳統基金(也被稱為主動型基金)的運作模式為集合一群人的資金;由經理人集中管理投資,那這個過程就很考驗經理人的投資能力,同時也會添加人性在裡面。而ETF則是透過選股邏輯,依照規則去買入及賣出,完全是跟著規則走;相對一般傳統基金也較公開透明,較易懂同時也可透過官網隨時查看基金狀況。 舉例來說: 台灣最有老牌的市值型ETF0050,就是篩選台灣市值最大的前50名公司,依照特定權重配置;值得注意的是,因為0050有將近50%的權重都來自台積電,所以也有人笑稱買0050不如買台積電😆 而台灣最老牌的高息型為0056,以台灣50指數及台灣中型100指數共150檔個股當作母體,挑選預測「未來一年現金殖利率」最高的50檔個股當作成分股,再依照比例配置。所以即便一檔未來現金殖利率很高,但它不在市值前150名的公司,也不會被納入;完全根據選股邏輯的規則去執行;同時也降低了人為變異因子。 而ETF大致上可分為指數型、槓桿型、反向型以及期貨型,通常指數型大概就是一個代碼,槓桿型是代碼+L,反向型為代碼+R;期貨型則是代碼+U。 一般建議剛踏入投資的小資或是新鮮人都可以買指數型,第一比較好理解,而且通常都有配息,在情緒及心態上都能夠比較健康;不會受不了波動而短進短出。 在這裡我們挑幾個討論度較高的指數型ETF舉例: 市值型(0050、006208等) 通常是為了獲取資本利得,起伏較大;同時配息較低,但是長期下來市值型的報酬通常會大於高息型。 高息型(0056、00878等) 通常是為了獲取固定現金流,又或者保守型投資人的選擇;透過高配息獲取比銀行定存更高的利息,同時也可以參與到資本利得;讓資產的成長。 債券型(00933B、00937B等) 債券一直以來都是防禦型資產,除了有穩定配息外也是許多高資產族群避險的標的。當然以目前的局勢債券也是有成長空間,畢竟他的波段與升息降息有關,下一篇就是要來介紹有關債券的原理及特點,大家可以持續關注喔。 那為什投資麼ETF的人越來越多呢? 針對ETF的優點我大概列出幾項: 1.交易方便,流動性高 跟一般傳統型基金相較之下實在方便太多,若是選擇規模較大的ETF,在流動性上也完全不需要擔心。 像是熱門00878、0050等規模破千億的ETF,完全不用擔心買不到或賣不掉喔。 2.交易成本低,投資門檻低 有時候要買一張個股的股票(像台積電一張要70多萬、聯發科要100多萬);想要買的個股很多,但都要買又買不起,透過投資ETF的方式,可以都網羅在自己的投資名單內,用小資的成本就能夠同時持有很多績優公司,何樂而不為呢。 3.分散風險,汰弱留強 一般現行的ETF都會有蠻多的成分個股,因此相較於只買個股來說,風險性更低;以0050來說,總不可能全台市值最大前50的公司同時倒閉吧?如果真的同時倒閉,那台灣大概也….😆 很多ETF都會在特定季度根據選股邏輯調整成分股以及權重讓ETF的體質能夠更好,同時剔除一些表現不好的公司。 4.資訊透明,被動型基金形式 幾乎每檔ETF都可以在官方網站上查到每日淨值、溢價或折價;更換成分及權重也會公告,相當透明及安全;又因被動基金形式交易,會降低很多人為危險因子。 那麼,又有那些缺點呢? 1.大環境風險,流動性風險 大多ETF因為追蹤的指數,很多時候會跟著大環境走,當整體或全球經濟情勢不好時,也會整體跟著滑落,而若是購買規模太小的ETF,也會有流動性不足的問題;所以一定要選擇規模較大的ETF。 2.匯差風險 當購買的標的是屬於海外的時候,就會有匯差的風險,當然投資所有海外標的幾乎也都會有此風險。 3.降低風險導致降低 俗話說的好,一份風險;一份報酬。在降低風險的時候勢必也會損失一些報酬,這是投資長久以來不變的道理,當風險分散,自然報酬率也會下降,除非你是天選之人,可以分散風險到6個標的;6個標的都獲取200%的報酬。 巴爺爺的名言:「第一條規則,不要賠錢;第二條規則,別忘了第一條規則。」 從這段話可知,風險控管有多重要,投資第一條就是不要賠錢及保本,因此分散風險絕對是必要的。 4.追蹤誤差以及追蹤誤差的誤解 這部分主要強調的是因為內扣費用影響到了ETF及跟隨指數的表現,也就是內扣費用太高影響到了ETF的獲利,這同時也是選擇ETF需要注意的地方,但由於本篇只是讓大家大致了解ETF是什麼,有哪些類型,或哪種類型的人適合投資,針對細節部分未來會再有一個篇章去分享給大家喔。 投資的標的有很多種,選擇最適合自己的一種,沒有絕對的好與壞,投資人本來就有分積極型以及保守型,自然也會有各自適合他們的標的,在投資開始前,先了解自己非常重要;凡事欲速則不達,慢慢來反而比較快喔。 初創IG,分享一些投資理財觀念,歡迎一起分享交流,一起成長;歡迎追蹤喔😁
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