反制匯入不明款項
輔仁大學
前情提要
最近帳戶莫名連續收到幾筆不明款項。
分享一下自己處理的經驗，以防有相同遭遇的，事後又遭到銀行端及警察端踢皮球，而導致自己的帳戶最終變成警示戶(事故戶)，還有可能被當成詐欺幫助犯。
踢皮球實際經歷：
- 收款銀行：這個你要先報案，我們才能協助處理。
- 165專線：你要聯繫轉帳銀行，然後讓收款銀行把款項原路退回。
- 轉帳銀行：礙於個資法，無法提供轉帳人信息，僅能通知轉帳人有此事宜，回不回覆不保證。
建議處理方法：
記錄下該筆不明款項的：
- 轉帳帳號 (包含**)
- 交易序號
- 交易時間
- 金額
通知收款銀行文字客服，協助聯繫轉帳銀行，處理此事宜。並且將案件進度備註(一定要備注!)。需要協助取得：
- 轉帳人戶名
- 轉帳人原轉帳銀行及分行
- 轉帳人原轉帳帳號
- 金資序號
並且同意轉帳人/轉帳銀行聯繫收款人。
等幾個工作天處理……
取得必要資訊後，讓款項原路退回，備注「誤匯款，退回」。
沒有取得必要資訊的話，於白天銀行時間，致電收款方銀行客服，聯繫轉帳方客服，三方通話處理此事宜。
最終目的：
- 款項原路退回 (交易憑證需留存)
- 帳戶結清 (詐騙戶已匯款成功，你再用這個帳戶，很可能牽連其他人)
- 能夠自己舉證確實沒有侵占款項/幫助詐欺，而是有積極處理退回款項！
