怎麼申請國內證券複委託 (以凱基證券為例)

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對想投資的新手來說，有時候最遠的距離就是「我想開戶，但是不知道怎麼開始。」當年我是被家人拎著去實體證券開戶，只覺得過程非常冗長。現在很多都可以網路開戶了，真的方便很多。不過在沒試過之前難免擔心中間手續會不會很複雜，剛好最近受凱基證券邀請，來介紹開戶到下單的流程，希望也能充當一點參考。 ---------------- 1️⃣ 開戶前 • 首先，進入凱基證券的官網開戶頁，點選「我是新朋友」。

• 下一頁可以看到三種開戶選項，分別是台股、複委託跟加開財富管理，我通常美股跟台股都有投資，所以勾選台股跟複委託。而「財富管理」的部分，則是讓你的帳戶可以投資「境內外資金」、「債券」、「結構型商品」與「定期定額買股」，增加投資商品的多樣性，這邊可以一起勾選。

因為我本身沒有凱基銀行的帳戶，所以選擇「使用任一銀行」也完全 ok。

• 接下來它會提醒你開戶需要準備哪些文件，除了手持證件半身照可能要請別人幫你拍一下，其他都可以用手機輕鬆完成操作。原本我在公司午休時間申請到一半，發現還要拍半身照，就打算回家再請室友幫忙拍。幸好系統也會記錄你申請步驟走到哪一步，就算中途沒有申請完，也不用從零開始填。

• 驗證身分後，接著填寫一些基本資料 » 上傳證件與存摺影本 (存摺影本直接從銀行 app 截圖存摺封面即可) » 選擇自己的投資經驗，過程不超過 20 分鐘

最後就是靜候證券通知開戶結果。原本週四申請，想說再怎麼樣也應該下週才會通過吧，殊不知週五晚上就開戶成功了，非常快速~ ---------------- 2️⃣ 開戶後第一次登入的時候，app 會詢問你要不要申請有效憑證，這樣才可以幫你網路下單。過程也很簡單，只要用手機取得認證碼就申請完成了。

📌 補充：在第二次登入的時候，app 就會自動詢問你要不要開通臉部辨識，之後不用輸入密碼就可以登入接下來進入到凱基證券 app 「隨身e策略」的介面，可以看到除了台股、美股之外，還有港股跟陸股可以選擇，也包含更進階的金融商品像是選擇權跟期貨。不過這些投資方式對於投資新手來說可能還太早，所以建議先專注在股票、ETF 即可，例如台股、美股的定期定額。

隨身 e 策略也可以透過自訂捷徑去釘選你常用的功能。從首頁的「我的捷徑」進入到「功能總覽」，在這裡能夠自由設定捷徑，把一些不常用的功能排除掉。

像是我就只留這幾個捷徑在首頁上。

另外 app 有提供許多報價資訊，像是盤後資料及國外重要指數、即時新聞等，都可以在第一時間看到。例如點選「國內指數」，可以看到所有的上市櫃指數。如果你想找的是美股相關，也可以從「台股」分頁切換到「國際」，再選擇「美股」，這裡也都找得到像道瓊指數、標普 500、那斯達克 100 等美股指數。

---------------- 3️⃣ 怎麼定期定額如果你想先從定期定額開始試水溫，就點選「台股定期定額」進到搜尋介面。

你只要輸入希望定期定額的金額還有日期，系統就會自動每個月幫你下單。我自己都是選擇離發薪日最近的日期扣款，趁還沒花錢的時候，固定每個月丟一筆資金投資，也是有種強迫儲蓄的概念。

另外記得在扣款日前一天把錢存進去你的銀行帳戶，不然就會下單失敗喔。 ● 凱基證券台股定期定額：

● 美股定期定額：

我發現 app 裡面也有一個排行榜，分成四種類別： • 價量排行 • 主力籌碼 • 財務指標 • 技術指標藉由這些資訊可以找到不錯的投資標的。

例如你可能想找一些成長績優的公司，就可以從「財務指標」去選擇「成長績優股」，往右邊拉也可以看到營業毛利率、營業利益率、稅後淨利、本益比、稅前 EPS 等資訊來幫助你判斷，是蠻方便的功能。

另外 app 中還有一個特別的功能是策略選股，裡面有 KGI 選股 (就是凱基的選股建議)、條件選股這兩個預設值，都可以逐一摸索看看。

比較有想法的人也可以自訂選股，像是透過技術、籌碼、基本、排行、獨家去做各種組合，篩選出你想投資的標的。

我這邊讓比較常投資台股的家人來用看看，他就玩了很久 XD 手機差點拿不回來。給大家看一下他選的股票。

也可以藉由回測看這些股票的歷史表現，是蠻有特色的功能～

---------------- 最後的最後，這些功能在你還沒開戶之前也可以體驗得到，只要下載「隨身e策略」，到首頁點選回上頁，就可以自由探索各種功能喔！推薦大家先來試試看~ 以上供參考~希望能夠消除新手們對開戶的不確定性。這是一顆堅果 🌰，我們下次見。 ---------------- 凱基證券官網：

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