台灣人投資概況–要贏市場平均報酬有多困難？

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參考資料：連結放在留言中信銀調查台灣家庭理財：易動心、愛收息、難掌握、放不下 by 商益最近看到中國信託與遠見合作的「202 4臺灣家庭理財暨世代退休大調查」，裡面這張圖引起了我的興趣。請注意左下角的問題：綜觀近三年的投資收益，請您評估目前整體的獲利或損失情況？

回答的情況： 1. 不分年齡、不分收入，大概7-9%都是虧損。 2. 就算有獲利，各年齡層中平均大概是33%左右獲利<6%。 3. 就算有獲利，各年齡層中平均大概是18%左右獲利在6-10%。 4. 收入越高者達到較高獲利的佔比越高，但虧損者佔的比例在高收入者中並沒有特別低。另外虧損與獲利跟年齡關係其實並不大。其實看圖也能知道，大概60%的人，近三年的投資收益居然是在10%或以下，由題目的問法也可看出這並不是在問年化報酬率，而是總投資報酬率(ROI)。也別跟我說回答的人可能沒有算對，若連自己的總報酬率(是否虧損)都沒在關心或計算錯誤(甚至與年化報酬率搞混)，要怎麼相信這個人有足夠能力長期投資獲利？而006208在這段期間的總報酬率大概是59%，既然都已經有60%的人總報酬率在10%或以下，那會有多少人輸指數化投資推薦的006208？這也是一個有力證據，證明散戶要贏市場平均報酬真的不容易。之後也會對這份調查寫一篇我的看法給大家分享。