人生最後一堂財務課題-遺產
前陣子受邀至南山人壽擔任資產傳承專題講師，與許多優秀的業務夥伴，一起探討高資產家庭最關心、卻也最容易忽略的課題：如何運用保險，讓傳承更完整。
很多人認為保險只是風險保障，但在傳承規劃中，它更是一項重要的財務工具。
講座中，我們分享了幾個實務上最常見的傳承問題：
📌 有房、有土地，卻沒有現金繳遺產稅，最後只能變賣資產。
📌 以為保險一定不課遺產稅，卻因規劃方式錯誤，落入實質課稅原則。
📌 只規劃遺產稅，卻忽略了未來出售房產可能面臨的房地合一稅。
真正好的傳承，不只是把財富留給下一代，更是讓家人在面對人生重大變故時，少一點壓力、多一份安心。
我始終相信：
保險不是取代法律，而是補足法律；不是取代親情，而是守護親情。
謝謝南山人壽的邀請，也謝謝每一位專注聆聽、熱情交流的夥伴。
期待未來持續透過法律、稅務、保險與不動產的整合觀點，陪伴更多家庭，把財富真正傳下去，也把愛完整留下來。
📣【專業講座邀約 / 傳承顧問諮詢】
若您的團隊需要「法律 × 稅務 × 保險」的整合視角，或希望協助客戶解決資產傳承焦慮，歡迎與我們聯繫，打造專屬的傳承課程
✔ 遺產與繼承實務
✔ 高資產家庭傳承規劃
✔ 保險與傳承風險解析
✔ 遺囑、特留分與家族爭議預防
✔ 不動產傳承與稅務規劃
傳富地政士事務所｜用專業與溫暖，為愛守富
