證照心得(銀行內稽內控)

Recap
銀行內部控制與內部稽核(一般金融) <2023.7.13電腦應試> ➡️背景:國立大學金融系 考過金融市場、信託、初階外匯、壽險 ➡️準備時間:約7天(3-4hrs/天) ➡️分數:法規86/一般金融88.75 ➡️參考資料: 1. ptt筆記,共兩份 (大概看了有五次) 2. 金融證照app,近10年歷屆 3. JY價值筆記(網上的筆記) ▪️ptt筆記
➡️準備方式: step1 快速讀完第一遍ptt筆記 step2 先做3回歷屆掌握常考重點 step3 仔細讀完第二遍ptt筆記 step4 繼續刷7回歷屆 並隨時翻閱複習ptt筆記加深印象 step5 考前一天 二刷近五年歷屆(只做之前標註的題目) +速翻ptt全部筆記 ▪️ptt筆記更正:(「」內為更正後) 1.成年由20歲改為「18歲」 ex:信用卡正卡「18」歲 2.一些錯別字 ex:大「額」結匯款資料表、擔當「付」款人等等 3.同一營業日同一交易帳戶累積之現金收或付款或換鈔交易達新台幣「一百五十萬元」(含等值外幣)以上時,應將其姓名、 出生年月日、住址、交易帳戶號碼、交易金額、身分證明文件號碼等予以記錄備查。 4.銀行因向法院聲請假扣押、假處分、假執行而提存之擔保物,應於原因消滅後聲請領回,超過「十」年末聲請領回將遭沒入國庫,立即聲請返還提存物之期限最長為五年。 5.進口開狀押匯單據若有瑕疵,開狀銀行須立即將瑕疵內容列於到單通知書,通知客戶處理,並要求客戶於通知瑕疵日起二日內表示接受與否;另客戶對瑕疵單據拒絕接受時,應於「五」個營業日內以電報或其他迅速方法通知寄單銀行/押匯銀行,拒付或採取適當措施。 以上是綜合網上的更正處,如果還有其他,歡迎補充或指教! ▪️ptt筆記中沒有出現or我自己容易忘, 但考古題常看到的觀念: 1.短少:其他應收款 溢餘:其他應付款 2.偽卡&異常消費:聯合信用卡中心 交易異常:金融聯合徵信中心 3.保管憑條 客戶委託保管之有價證券,銀行應製發保管憑條,此保管憑條應經〔有權人員〕簽章核發。 4.擔保品建物部分應投保足額火險,並徵提〔保險單正本〕及〔保險收據影本〕存卷 5.對於〔無抬頭〕支票付款應予嚴格控管 6.本金、息票於到期時應〔兌領入帳〕 7.託收票據 =>託收票據應按本單位、本埠、委託聯行、委託同業及到期日之先後順序分別保管。 =>託收票據均應加蓋本行〔特別橫線章〕。 =>委託同業代收之託收票據提送前須辦理委任取款背書手續。 =>託收票據如於遞送途中遺失 ,應通知〔委託人〕並向〔付款行〕辦理掛失止付。 8.即使法定代理人同意,未成年也不可開〔支存戶〕 ➡️實際考試: 法規出現的冷門題不少,都是完全沒看過的觀念和題目類型,印象中約有10題以上,考古題大概只出現2到3成,所以要好好把握其他必考部分;一般金融也有出現冷門題但比例不多,考古題佔了約6成,寫起來比法規更順手。雖然一定會遇到沒看過的題目,但很多題目用常理也可以判斷出來(有「毋須」、「即可」等字,很大機率是錯誤答案),只要掌握好筆記的重點和做考古題來補足筆記內沒有的內容,要考到證照是綽綽有餘的。 內控包含了銀行法、信託、外匯、授信、衍生性商品等等的內容,像是各個證照的大雜燴,因為有考過信託和初階外匯,一些部分就像是在複習,準備起來也相對輕鬆一點,所以也很推薦考過其他證照再考內控喔 ! 內控不難,但當初也是上網爬很多文,得到準備方向,因此也希望分享心得供大家參考,祝考試順利😊
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