2019投資反省(年報酬33% = 2.5萬美金);2020 深度分析與投資規劃

2月23日 15:19
先附上 2019 投資績效證明:
- 【前言】 2019 年的市場相當不平靜, 許多黑天鵝事件:「中美貿易戰、英國脫歐後續鬧劇、香港佔中事件...」, 不知道大家在市場上是否仍安好? 話雖如此,若回顧 2019 年美股大盤的表現狀況,會發現其實還是挺好的: ※ 道瓊30:22.46% ※ 標普500指數:28.99% ※ 納茲達克100指數:37.96% [以上數據為 2019/1/2 (因1/1不開盤) 買進該指數,並無腦放到2019/12/31 的投資報酬率] - 【2019 投資表現反省】 而我的2019 年投資績效達到 33.36%,獲利約 2.5 萬美金 對我來說,這個數字只能說中規中矩, 原因很簡單:「比美國大盤 S&P 略贏 5%,但仍輸納茲達克。」 事實上,由於 2019 的美國經濟一片大好 市場上除我以外,也非常多人都有賺錢,有的甚至是我的2-3倍以上, 因此這個數字並沒有什麼好驕傲,反而提醒我是因為乘著這波趨勢而好。 我始終深信一句話:「真正厲害的人,是當市場崩盤時仍泰然自若,而非漲盤時沾沾自喜。」 - 【2019年,我買了什麼?】 2019 年,因為中美貿易戰的緣故,股市一度下跌到很低的價位 當時我看上不少支被低估的股票,稱呼它們為「寶藏股」,並直接買進。 以下分別列出我在 2019 年看上的股票: $高通(5G 晶片設計) (發文時間是 2019/02/19,當時高通價格在 51,現在90)
對於高通,當時因為訴訟纏身(跟蘋果、跟FTC),同時又有華為的競爭,因此股價一度跌到 50-53 的價位。 不過當時在產業中,已經有人開始慢慢在談 5G ,並且不少公司紛紛開始布局 因此在預期 5G 將是未來 3 年最主要產業發展的情況下,認為高通是非常有價值的概念股,而它也沒讓我失望。 如今高通已站上 90 美元,投資報酬率約 76%,而我仍會繼續持有並加碼 高通的股價破百,我認為是勢在必行! - $CVS(全美最大藥妝店) (發文時間是 2019/05/01,當時CVS價格在 54 ,現在71)
如同截圖所述,過去因為受到亞馬遜競爭的影響, CVS這間全美最大的藥妝連鎖店,在維生素、日常用品的銷售營收大幅銳減,導致股價六年來節節下跌,從百元股價一路跌回 50 初頭,可以說是慘不忍睹。 然而,我之所以會看上這支股票的原因,是因為發現到「轉型成功」的契機。在這些年來,CVS開始專注在健康、美容商品、健保服務上: (1) 與隱形牙套製造商合作,提供客戶可以直接在門市內量測齒模 (2) 收購醫療保險公司 Aetna(安泰),準備進軍美國健保市場 (3) 上架大麻(CBD)的相關美容產品 這幾個作為,讓我看見了「未來性」,CVS 嶄露了轉型成功的跡象 因此當時買入,如今 CVS 股價已漲到 71 元,投資報酬率約 30% - $AMD(處理器製造商) (2019/09/25 發表文章,AMD 股價為 30 左右)
我在2019年9月的時候,公開發表五篇關於「雲端串流遊戲」的文章 其中,發表於 2019/09/25 的第三篇文章:https://rayskyinvest.org.in/AMD 裡面就有提到我把AMD視為「寶藏股」的原因,並自認這樣的分析算合理: (1) 之前微軟與 Google 不約而同都採用 AMD 的顯卡,導致大漲 20% (2) 2019 下半年,會是雲端串流遊戲爆發的時期,因此我認為 2020 年 AMD 的財報非常值得期待,有極大機率會受惠於這波爆發的趨勢。 然而,當我把分析公開出來後,卻遭到某些人士批評: 「AMD 已經漲完了,第一次玩股票?」、 「看來是菜雞一枚,等著被收割囉!」、 「接下來要跌了啦,傻傻的。」 當時的確有點小難過啦,不過如今看到 AMD 股價已經達到 53,投資報酬率達到 76%,壞心情已經一掃而空。 - $Adobe (PS修圖軟體服務) (發文時間是 2019/11/06,當時價格在288,現在372)
Adobe 這間公司我觀察了超過一年 由於我本身是AI工程師,因此對於它把 AI 用於修圖軟體上的技術一直有在追蹤,以 AI 技術的角度來說,ADBE目前具有非常強大的競爭力,包括: ※ 以ResNet製作的「回溯 PS 後的圖片技術」https://buzzorange.com/techorange/2019/06/20/ai-reverse-photoshop/ ※ 「研發出 CNN 的平行不變性」https://bangqu.com/49Shk9.html ※ 用Mask R-CNN製作的「2D 圖轉換成 3D圖技術」https://bangqu.com/ow6411.html ※ 「精細截圖技術」https://bangqu.com/y2Cvud.html 這些 AI 技術,未來都將成為 Adobe 旗下軟體進化/轉型的關鍵, 而且是其他競爭對手所無法輕易模仿的地方! 這是我判斷它具有「未來性」的依據。 - $騰訊 (發文時間 2019/12/12,當時股價336,現在400)
這也是我認為潛力極佳的寶藏股,分析同樣也是發在社團內 我是從四個層面來剖析騰訊這支股票: ※遊戲業 ※雲端服務 ※區塊鏈&金融 ※廣告 因為可以從四個面向來分析騰訊, 若在此打出來,其實篇幅可以變成另一篇文章了,因此我就不再此多談。 若有興趣的人,可以自己尋找社團加入,就能找到這篇分析文了。 總之,騰訊是2020-2022我認為會持續上漲的公司,因此會繼續持有且加碼 - 其他其實還有很多公司,像是HD、Paypal、iRobot、微軟、迪士尼... 都是我在 2019 年看上、並且曾撰文分析的股票,事實證明也不斷竄新高 但就不再此多談了~
(上述的截圖,都是我發在社團內的分析貼文,為了避免被檢舉就不放上來了) (若有興趣的人,可以透過我的粉專加入社團,就能看到詳細分析文) - 【2019 的遺珠之憾】 事實上,有兩檔股票我也認定是「寶藏股」 但卻因為我選擇的券商並未上架,導致沒有購買,結果現在漲翻天了 這兩支股票如下,並附上撰寫的分析文章: ※ SPCE(維珍銀河):https://rayskyinvest.org.in/SPCE ※ ZOOM(開會視訊軟體):https://rayskyinvest.org.in/ZOOM 如今 SPCE 已經竄上35美元(寫文時才7元),ZOOM竄上100(寫文時候70) 大概算是 2019 年的缺憾 - 【2019年投資上的錯誤】 我 2019 年唯一買虧的股票,就是大麻產業股 我曾寫過《大麻市場正火熱,要如何投資大麻股票?「那些被低估的大麻股票!」》,https://rayskyinvest.org.in/CBD 然後購買 CRBP 及 ACB 這兩檔股票 事後證明,ACB這間公司非常糟糕:包括執行長離開、原本預計產能發開中止、傳言公司資金已經不足以維持半年營運...因此股價連連下跌,現在約 1.5 美元左右 在ACB上,我所投入的資金約3%,並且虧損20%左右離場,算是 2019 的判斷錯誤 至於CRBP,則還未見起色,目前仍持續持有中 另外還有在英鎊、澳幣投資的損失 主要是強生後來上任,開始執行硬脫歐;以及澳洲經濟受到中美貿易戰波及 這邊投入資金約10%,損失30%左右 - 【2020 市場預測】 去年2019,當市場一片悲觀的時候,我反而看了不少被低估的「寶藏股」,並且發文分析認為可以買進的理由 但今年 2020,美股大盤不斷突破新高(就連特斯拉也一度從 185 -> 960), 結果市場上人人都是股神,人人都在吹噓自己賺了多少, 在這種時期,我反而建議大家要趨於保守,並且建立起投資組合上的防禦規劃 再加上現在武漢肺炎當道,各國之間的貿易幾乎停擺; 那些仍維持交流的國家,如今也紛紛爆出大規模的感染(日本、南韓), 導致目前誰也無法預料,這波疫情會持續多久?會影響多深? 加上現在各國紛紛祭出QE政策,已經儼然進入景氣循環的上升末段 就連巴菲特也把股票賣掉,改持大量現金,並且購買美國大盤ETF(VOO, SPY) 因此以心態上來說,現在建議要趨於保守,以控制自己風險為佳 而以下,是我對 2020 的接下來的市場預測,有三個操作上的方向: 1. 美國11月要總統大選,川普在那之前不會讓美股大幅度崩盤,否則他就甭選了;但選舉完後,應該就是利多出盡,因此我會在今年年中左右,減少持股比例,轉為黃金、美元、資安股票等資產 2. 為什麼是黃金跟美元? 原因我有寫在 2/18 發表的《【金融科普】黃金投資的四種方法 | 金價的漲跌受哪些因素影響?》中 : 『2020 年已經進入「負實質利率」的時代:通貨膨脹持續上升,美聯儲在升息後開始慢慢降低利率,並且美國的債務可能已經突破 1 兆美元(市場所擔憂,但目前仍未公開揭露相關數據)。當以歷史數據來看,美元循環十分有機會進入第三階段,也就是美元第三波強勢上漲。只要一發生,勢必會造成新興市場崩盤的危機。在這種情況下,前面說過黃金會因美元上漲而下跌,但同時新興市場的崩盤也會帶來龐大的避險需求,故這兩方因素會互相角力,而我們認為最後黃金價格繼續升高的可能性還是較大。美元的第三階段循環,將很可能由武漢肺炎疫情作為導火線,造成美元跟黃金同時升值發生。雖然黃金從 2018 年的最低點(1200 美金),至今已上漲到 1600 美金左右(2020/02/18更新:美股開盤突破 $1600),幅度將近 30%,不過我們認為黃金仍相當值得加入你的觀察清單中。只是要注意的是,持有黃金是沒有利息的,因此仍不適合作為資產配置中的核心部位,比較建議用「降低整體資產波動率」的觀念來進行黃金投資。』 (原文好讀版:https://rayskyinvest.org.in/GOLD) 3. 即使減持股票,但我仍會逢低買入以下股票/資產: ※ 騰訊:理由如前面分析,未來性還未體現 ※ 資安股(CRWD):https://rayskyinvest.org.in/CRWD ※ 高通:理由如前面分析,未來三年是 5G 戰國時代,高通會大幅度受益 ※ ADBE:以修圖軟體服務為主,其業務跟武漢肺炎、貿易戰無關,並具備強大的AI黑科技為基礎實力 ※ 黃金:理由如第二點,但我會買GLD、IAU這類ETF,以降低整體資產波動率 ※ 美元:理由如第二點 ※ 美國公債:建立資產上的穩定性 上述這些股票的基本面非常強,而目前它們的「未來性」還未體現出來,大盤下跌發生時,是提供一個低廉價格買入的機會,我會好好把握。 至於黃金、美元、美國公債的部分,則是用來降低資產配置的波動性,做一個防護城的概念。 我在2020年,會慢慢降低股票持倉,同時增加現金持有比例, 在美國大選之前,我最多只有 30-40% 投入市場(包括股票、黃金、美元、債券), 剩下會以現金來等到,觀察未來是否有好的「寶藏股」繼續出現。 - 【結論:給投資新手、小資族的一些建議】 最後,如果您已經看到這裡,恭喜你,已經是結尾了。 (這麼長的文章可以全部閱讀完,我打從心底欽佩你,也謝謝你) 而在這最後一段,我想跟回去跟首段產生一些呼應,談「資產」這件事 想必有些比較聰明的人,已經從我的報酬率中,計算出我的本金高達 7.6 萬美金, 如果再加上 2019 的報酬 2.5 萬,總共已經突破 10 萬美元了! 想必有很多人好奇,這「 7.6萬美元」是怎麼來的? 答案是:「工作來的」 嚴格說起來,其實是「三份工作」所存下的。 在 2019 年,我同時進行 AI 工程師、區塊鏈BD、投資KOL這三份工作 只能說,這一年來真的非常的累 每天幾乎沒有休息的時間,常常一忙就到晚上十二點; 假日也帶著電腦,找間咖啡廳就開始工作; 甚至春節過年期間,我也還在撰寫投資相關的文章、拓展區塊鏈的客戶業務 從這三份工作所獲得的報酬,在扣除掉日常開銷、基本醫療險費用、保留六個月的緊急預備金後,我就全部投入到美國股市中,也就是你所見到的 7.6萬美金 之後則在股市上耕耘了一年,好不容易才額外賺到 2.5 萬美金,過程中還承擔不少風險。 因此你可以發現一件事:「大多數的財富,其實還是要靠著勞力去掙,並且一點一滴累積下來!」 我最多的財富來源,仍是靠著這三份工作所累積的辛苦錢! 因此不要想著可以靠投資一蹴可幾、一夕致富,那是幾乎不可能的事情 對你的人生來說,還是要先找到一份穩定的工作,不斷持續精進自己,慢慢增加在工作上的報酬,這才是最腳踏實地、最不容易出錯、最容易累積財富的一條路。 而這,也是我想傳達的理念。 希望大家都能在人生的道路上,一路順遂! by 雷司紀的小道投資
愛心
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共 70 則回應
想請問 美股 要如何投資 辦那些開戶資料
B1 先選擇你要的券商,不同券商會有不同的開戶流程 我有對自己使用券商寫一篇開戶流程,但不會放上來,建議可以去找一下 妳也可以在網路上多爬文,有很多美股投資券商比較的相關文章
好 謝謝你!有找到臉書了
中央警察大學
推啊!!!!
超棒!!您的分享是真材實料!!
B3 沒問題 B4 謝謝🙏 B5 您過獎了,單純整理紀錄一下心得;說穿了,即使什麼也不做,無腦直接買S&P,也有28%的報酬(不過我也好奇有多少人會這樣做呢?),因此以數字來看,僅僅稍微略贏大盤而已
中央警察大學
B6 你的etoro是aka那個嗎,有點想跟
請問一下新手如果,只是無腦每月定期定額 投資美股的話!怎麼選比較好ETF?還是? 大概報酬率多少
國立臺北商業大學 財務金融系
天啊好文推 高通我也超看好👍
B9 請問你有想說投資的方式是要長期投資還是做短線嗎? 這樣才能知道說你適不適合ETF 因為ETF一定要放長期才會看到成果 美股的話 我是做長期投資 大概年化報酬率大概15%左右(每年高低不一定,我講的是平均)~
修平科技大學 電機工程系
最近irbt你有什麼看法
B11 長線!15%感覺比一堆台股的金融股多蠻多的耶
國立成功大學
超推!!寫得好詳細,感謝分享
國立清華大學
好文推!去年投資美股有小小獲益, 看完後讓我更有信心繼續加碼高通XD
國立高雄應用科技大學
專業投資者推推 提升理財版素質😎
國立清華大學
用心好文推 Adobe跟QCOM真的猛,未來也持續持有有機會就買入加碼! 看來之後也要來關注一下黃金,不能只買股票了
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2月23日 21:57
已經刪除的內容就像 Dcard 一樣,錯過是無法再相見的!
會津大學 コンピュータ・情報システム学
同樣身為做AI研究的我,佩服你的全部。 你三個技能大部分的人只能擁有一個佩,服你的毅力。 你分享的adobe deep learning那邊也是我從來沒看過的資訊 想順便詢問您自己如何培養那三個技能,block chain、AI、Investment 也謝謝你的分享
B13 如果是買追蹤美股大盤的ETF(例如SPY VOO=>是真的由美國券商買,不是台股的ETF,長期大盤平均報酬率大概10% 如果你投資「好公司」例如麥當勞、可口可樂、星巴克、好市多、迪士尼等等,然後有做好資產配置,每年股息跟股價成長長期持有大約平均報酬率15% 給你參考~
B9  我覺得 B11 講的超讚! 而關於資產配置方面,我也有一篇文章在淺談這件事,當作學習的話可以看一下:https://www.rayskyinvest.com/5455/asset-allocation-etf
B19 AI 是我研究所期間的題目,在網路上也寫不少教學文 而我所分享的Adobe的技術,都是屬於圖片領域、CNN系列: *Mask R-CNN 是辨識物體的經典算法(類似的還有FCN, R-CNN) *RestNet是微軟開發的演算法,在ImageNet這個比賽中曾拿下第一名,知名的圍棋人工智慧 AlphaZero (AlphaGo 的進階版),裡面也用這個演算法取代本來的CNN 如果說你還不知道這些演算法的話,在AI的路上還有很長一段要走XDD (同場加映:在自然語言處理NLP領域中,目前最強算法為:BERT, ALBERT, XLNET...) 區塊鏈部份,是研究所期間額外靠自學的,當時正值2017-2018年,也是比特幣炒作很兇的一年,就慢慢自學成功了,寫過一些智能合約,並在網路上有寫過一些技術文 現在跟區塊鏈非常知名的人士一起創業中,擔任公司的BD & Sales Engineers 投資KOL這一塊,也是靠自學並且需要結合「社群經營/社群行銷」的技巧:Wordpress架設、SEO設定、FB臉書投放、縮網址pixel追蹤設定...等等 在數位行銷方面,就慢慢花時間自學,經營起粉專、社團、部落格等等 在投資分析方面,則需要學會「本質思考」、「批判性思考」、「總體經濟學」等知識,同時每天都隨時蒐集各種大小的資料 當然,寫作方面也要具備一定的能力,盡量以最精簡的文字,寫出具有邏輯性的「本質」與「分析」 其實還有在做其他事,像是寫小說、美食評論家等等... 總之大概就先簡單分享一下
原Po 真的厲害👍 投資組合的搭配,風險管理,資金控管都做到很好。 尤其是長線投資可以握的住,這已經可以發現的出原PO心態層面非常穩,畢竟許多小小投資者稍微獲利一點就會握不住,虧損的時候抱緊緊。 —外匯保證金交易快5年轉戰美股的人類路過—
國立臺灣科技大學
1.AYX CRWD 是我最大部位,我很喜歡好懂的成長股。 2.還不知道高通可否勝出,我覺得比例不可高。 3.公債殖利率真的太低,價格太貴,我選擇持有黃金。 股票部位75% 黃金5% 做空日指數5% 現金15% 空頭部位沖銷曝險部位,也能降低部位的波動度,當然這是短期策略。 中期而言,我還是在等待機會。
中國醫藥大學
可以分享你etoro 帳號嗎 一開始不太知道要怎麼買
原po方便分享帳號讓大家跟一下嗎
B26 過獎了 B27 AYX尚未研究,不過CRWD成長性很強勁 公債我自己也還好,會傾向改持有美元/黃金 這波武漢肺炎結束,會出現很多被低估的成長股,目前已放入口袋名單觀察中,並等中長期機會 B28, B29 我發這篇文章不是為了讓大家跟單的 若有興趣,只要關注我的粉專&社團,你們之後會看到我的帳號
馬上回應搶第 71 樓...