標準普爾500指數(S&P500)英文全名:Standard & Poor's 500 index,與道瓊工業指數、納斯達克綜合指數兩者稱為美國三大指數,是非常多投資者投資前會參考的資訊。
S&P500是什麼?
標普500指數成分股是500家美國大型上市公司,由於追蹤了500家美國上市公司佔美國總市值70~80%,而且挑選有一定的規則,定期淘汰不符合的公司,而新增有淺力的公司,近期特斯拉就有機會被納入標普500指數,能進入標普500的公司,體質優良、財報良好的公司。
1.分險也更分散
大家都知道不能把雞蛋放在同一個籃子裡,所以選擇標普500得成分股相較於道瓊工業指數更多元、產業更多。
科技類佔比33.41%、健康照護佔比14.45%、民生用品13.73%、金融12.48%、工業領域8.97%
非必需品 6.69%....等等

資料來源 :ETF.COM
2.挑選標準
必須是美國的公司,提交10-K年報。
必須在紐約證券交易所、納斯達克、芝加哥選擇權交易所。
市值必須達到8.2B美元(八十二億美金)。
前四個季度利潤總合為正,前一個季度收益為正。
新上司公司必須進行12個月交易
流動性要高,每年交易量要大於公司總市值。
3.佔比計算方式
標普500的計算方法是用市值計算。
S&P 500 指數的佔比(權重) = 公司市值/所有市值的總和。
voo前10大佔比:

資料來源 :ETF.COM
4.長期報酬率穩定上漲,配息,巴菲特都喜愛
下方是2011年拿10000美金投入標普500ETF,有設置股息再投入,10年過後過可以拿到31595美金,年複合增長12.5%。
如果沒設置股息再投資,可拿到26064美金,年複合增長10.5%。
穩定上漲,是非常適合長期投資的標的。

資料來源:portfoliovisualizer.com
截止到2020/8/28
都有設定股息再投資。
近三個月:12.92%
一年 :12.07%
三年 :12.01%
五年 :11.46%

資料來源:portfoliovisualizer.com
如何投資標普500
由於指數是不能購買的,只能透過延伸品,ETF、期貨來購買標普500指數。
1.ETF:適合長期投資
國外ETF
代號:SPY
管理費 :0.09%
成立時間:1993/1/22
管理資產:3027.9億美金
最古老,也是資產規模最大的ETF。
代號:IVV
管理費:0.04%
成立時間:2000/5/15
管理資產:2168億美金
第二大的etf。
代號:VOO
管理費 :0.03%
成立時間:1910/9/7
管理資產:5600億美金
最新ETF,管理費最便宜、追蹤誤差最小。
台灣ETF
代號:00646(元大S&P500)
管理費:0.5%
保管費:0.21%
成立時間:2015/12/14
管理資產 :86.5億台幣
管理費太高,利潤都會被吃掉,誤差較大,建議投資國外的ETF。
2.期貨:適合短期交易
期貨和ETF的差別在於,ETF適合長期持有,短期變動不大,如果是要對指數做短線操作,或是放空避險、槓桿融資,就適合使用期貨來做交易。
購買 S&P500股價指數 (SP),保證金要6萬6美金,適合資產較多的投資者。
購買 Mini S&P股價指數(ES),保證金需要1萬3200美金。
購買 微S&P指數(MES), 保證金只需要1320美金,適合資產較少的投資客。
由於期貨是槓桿商品,所以風險較大,請謹慎投資。
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